NatWest, un banco minorista y comercial, está limitando la cantidad de dinero que sus clientes pueden transferir a los intercambios de divisas digitales como medio para prevenir el fraude.
NatWest está deteniendo la actividad criptográfica importante
Los clientes de NatWest ya no podrán transferir más de 1000 libras a intercambios de criptomonedas. Tampoco pueden exceder las 5,000 libras por mes. El banco emitió un comunicado en el que afirma que hay demasiados «criptodelincuentes» por ahí, y no quiere que sus clientes se arriesguen demasiado en un espacio que en gran medida no está regulado y está abierto al mal comportamiento.
Stuart Skinner, jefe de protección contra fraudes de NatWest, dice que el banco, en los últimos años, ha sido testigo de un número creciente de estafas con criptomonedas. Hasta ahora, los clientes han perdido cerca de 330 millones de libras. En una entrevista, ofreció consejos y trucos para ayudar a los actores financieros a evitar ser estafados:
Siempre debe tener el control exclusivo de su billetera de criptomonedas, y nadie más debe tener acceso. Si no configuró la billetera usted mismo o no puede acceder al dinero, es probable que se trate de una estafa.
Esta no es la primera vez que NatWest toma tal acción contra las criptomonedas o impone limitaciones. Hace dos años, en junio de 2021, el banco introdujo límites diarios en las transferencias de criptomonedas, aunque los límites dependían en gran medida de las circunstancias individuales de los clientes, lo que significa que las cosas probablemente serían diferentes para cada persona.
Ahora, el banco simplemente se asegura de que las reglas sean las mismas para todos los clientes, sin importar cuán grandes sean sus cuentas o cuánto dinero tengan.
Benoit Marzouk, director ejecutivo de Bitcoin Point, una aplicación de comercio de criptomonedas registrada en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), dijo que las medidas que está tomando el banco son demasiado restrictivas y que no cree que vayan a hacer nada cuando se trata de previniendo el fraude. Comentó:
En cambio, los bancos deberían centrarse en educar a sus usuarios sobre las estafas más comunes de las que los clientes son víctimas, generalmente la «recuperación de sus fondos» o exigir que pague una tarifa de retiro antes de la «liberación de fondos».
El Reino Unido realmente quiere regular las criptomonedas
El anuncio de NatWest se produce cuando el intercambio de criptomonedas Binance afirma que sus clientes ya no pueden participar en depósitos o retiros centrados en la libra esterlina. Binance actualmente tiene cerca de 130 millones de clientes, aunque no ha dado detalles sobre a cuántos clientes es probable que afecte esta nueva regla en las próximas semanas.
El Reino Unido, donde tiene su sede NatWest, se ha convertido en uno de los países más recientes en declarar la necesidad de una regulación criptográfica. No mucho después del colapso del ahora desaparecido intercambio de criptomonedas FTX, se produjeron mayores pedidos de regulación, lo que llevó a la eliminación del mercado de criptomonedas por un valor de más de USD 200 000 millones. Su exdirector ejecutivo, Sam Bankman-Fried, también está a la espera de juicio por fraude.
