Los reguladores de EE. UU. están permitiendo que un número creciente de empresas de criptomonedas operen bajo los estatutos de fideicomisos de criptomonedas estadounidenses, pero esta expansión está generando un escrutinio cada vez mayor de legisladores preocupados por los estándares de cumplimiento, la supervisión regulatoria y posibles conflictos de intereses políticos.
El evento más reciente ocurrió el 9 de noviembre, cuando Coinbase anunció que su empresa fiduciaria nacional había obtenido la aprobación final para comenzar sus operaciones. La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) había otorgado previamente a la compañía una aprobación condicional en abril, lo que le proporciona un camino para operar su negocio de custodia bajo un marco regulatorio federal.
No obstante, dicha aprobación se da en un momento en que los senadores demócratas intensifican sus esfuerzos por obtener documentos que expliquen cómo las empresas de criptografía obtuvieron estos estatutos y si los reguladores siguieron los procedimientos legales adecuados.
Coinbase recibe la aprobación final para su compañía fiduciaria nacional
La compañía fiduciaria nacional de Coinbase ha recibido la autorización regulatoria final para iniciar operaciones, marcando un avance más en los esfuerzos del intercambio por expandir sus operaciones reguladas a nivel federal.
Previamente, la empresa ya había conseguido la aprobación condicional de la OCC en abril. Coinbase afirmó que los estatutos del fideicomiso nacional brindarían a su negocio de custodia un marco federal coherente, permitiéndole operar bajo un conjunto más definido de requisitos regulatorios. Este desarrollo refleja una tendencia general entre las empresas de criptomonedas que buscan estatutos fiduciarios nacionales para ampliar sus servicios dentro del sistema financiero estadounidense.
Sin embargo, dichas aprobaciones han suscitado dudas sobre si algunas empresas de criptografía están utilizando estructuras de empresas fiduciarias para ofrecer servicios que se asemejan más a actividades bancarias tradicionales, sin cumplir con las mismas obligaciones regulatorias.
Elizabeth Warren cuestiona las aprobaciones de la OCC para los estatutos criptográficos
La senadora Elizabeth Warren ha sido una de las críticas más fervientes del enfoque de la OCC en la concesión de estatutos de confianza a empresas de criptomonedas.
En una carta del 18 de mayo dirigida a la agencia, Warren cuestionó al menos nueve aprobaciones, incluyendo la autorización condicional previa de Coinbase. Solicita copias de las solicitudes de las empresas, así como los análisis legales que respaldan tales decisiones y las comunicaciones entre funcionarios de la OCC y la Casa Blanca o miembros de la familia Trump.
Warren ha argumentado que algunas empresas de criptografía pueden estar buscando operar fuera del ámbito tradicional de las empresas fiduciarias. En una carta anterior, advirtió que permitir que estas empresas realicen actividades similares a las de bancos de servicio completo sin las mismas salvaguardias podría generar riesgos para los consumidores y el sistema financiero en su conjunto.
Además, sus preocupaciones incluyen la posible separación entre la banca y el comercio, así como la posibilidad de que las empresas utilicen estructuras regulatorias para eludir los requisitos impuestos a las instituciones financieras tradicionales.
Blumenthal solicita documentos de Binance, Tether y empresas asociadas a Trump
El escrutinio del Congreso también se ha extendido más allá del proceso de aprobación de los estatutos fiduciarios.
Cuatro días antes del anuncio de Coinbase sobre su aprobación final, el senador Richard Blumenthal reactivó solicitudes de documentos de Binance, Tether y dos empresas relacionadas con el expresidente Donald Trump.
Blumenthal ha dado un plazo hasta el 4 de enero de 2027 para que estas entidades entreguen voluntariamente los registros solicitados. También advirtió que su subcomité podría buscar otras medidas para obtener la información si las empresas no cumplen. Estas solicitudes forman parte de un esfuerzo más amplio del Congreso por examinar las prácticas de cumplimiento de las empresas de criptomonedas y sus vínculos con personas asociadas a la administración Trump.
Aunque estas solicitudes son independientes de la aprobación de Coinbase como compañía fiduciaria, reflejan la creciente atención que los legisladores están prestando a las conexiones entre la industria de criptomonedas, los reguladores federales y figuras políticas.
La regulación de criptomonedas enfrenta un creciente control del Congreso
Estos eventos destacan la tensión entre la ampliación del acceso a marcos regulatorios federales para empresas de criptomonedas y la necesidad de mantener las salvaguardias financieras existentes.
Para las empresas de criptomonedas, los estatutos fiduciarios nacionales pueden proporcionar una estructura regulatoria más clara para servicios como la custodia de activos digitales. Sin embargo, para los legisladores, la clave es determinar si las empresas que reciben estas aprobaciones operan dentro de los límites legales de sus estatutos.
Las recientes solicitudes del Congreso sugieren que el escrutinio va más allá de las decisiones de los reguladores. Los legisladores también están investigando cómo las empresas de criptomonedas manejan el cumplimiento y si las relaciones políticas han influido en el creciente acceso de la industria al sistema financiero estadounidense.
La aprobación final de Coinbase es un avance para las operaciones de custodia de la compañía, aunque también se produce en un momento de mayor escrutinio hacia el propio proceso regulatorio.
¿Cree que las empresas de criptografía deberían cumplir con los mismos requisitos regulatorios que los bancos tradicionales al expandirse a servicios financieros y de custodia?
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