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Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, llegó a un acuerdo de 4.300 millones de dólares con el Departamento de Justicia de Estados Unidos la semana pasada. Pero, a pesar del valor tan significativo, este no fue el acuerdo más grande firmado entre el país y una empresa de criptomonedas. Según una encuesta de CoinGecko, la empresa de préstamos de criptomonedas Celsius fue la que firmó el mayor acuerdo hasta la fecha: 4.700 millones de dólares. Celsius llegó a un acuerdo con la Comisión Federal de Comercio (FTC) en julio de 2023 en una demanda por las violaciones de la protección de los inversores por parte de la empresa. Sin embargo, el pago de Celsius en virtud del acuerdo se retrasó hasta después del proceso de quiebra. Por lo tanto, el acuerdo de 4.300 millones de dólares de Binance lo convierte en la segunda acción de cumplimiento más grande. Aún así, este acuerdo se considera una victoria histórica para los reguladores estadounidenses, ya que es el único acuerdo de mil millones de dólares otorgado a una empresa de criptomonedas en funcionamiento. La principal bolsa del mundo acordó declararse culpable en noviembre de 2023 para resolver demandas con varios reguladores estadounidenses, incluidos el Departamento de Justicia, el Departamento del Tesoro y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
Los mayores acuerdos entre EE. UU. y las empresas de cifrado
La tercera acción policial más importante contra las empresas de criptomonedas fue con otra empresa de préstamos, la quebrada Voyager Digital. La empresa llegó a un acuerdo de 1.650 millones de dólares con la FTC en octubre de 2023. Como en el caso de Celsius, la FTC pospuso el pago del acuerdo hasta después de la resolución de quiebra. Como informó CoinGecko, en total hay 15 demandas relacionadas con criptomonedas con reguladores estadounidenses que han llegado a acuerdos por valor de más de 10 millones de dólares hasta el momento. En comparación, el sector de servicios financieros tradicionales ha registrado 48 acuerdos de demandas, por un valor de más de mil millones de dólares, según Violation Tracker. También según CoinGecko, casi la mitad (7 de las 15 acciones más grandes) llegaron a un acuerdo en 2023 (47%). En particular, los cuatro principales acuerdos de demandas sobre criptomonedas con reguladores estadounidenses se produjeron en 2023, comenzando con el acuerdo de 100 millones de dólares de Coinbase con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.
Reguladores y acuerdos estadounidenses
A finales de 2019, los reguladores estadounidenses llegaron a su primer acuerdo importante en una demanda sobre empresas de criptomonedas con Block.one (ahora B1), la empresa detrás de EOS. En ese momento, la SEC llegó a un acuerdo de 24 millones de dólares con la empresa por acusaciones de venta de valores no registrados. Además, la SEC ganó dos demandas importantes más en 2020, con el acuerdo de 29,34 millones de dólares del emisor de ICO BitClave en mayo y el acuerdo de 1,240 millones de dólares de Telegram sobre su token Gram en junio. El acuerdo de Telegram por 1.240 millones de dólares incluyó la restitución de 1.220 millones de dólares y una multa civil de 18,50 millones de dólares. En medio del mercado alcista de 2021, los reguladores estadounidenses lograron registrar tres acciones notables. Los exchanges Poloniex y BitMEX resolvieron sus demandas en agosto por 10,39 millones de dólares y 100,00 millones de dólares, respectivamente. Luego, en octubre, Tether, emisor de la moneda estable USDT, llegó a un acuerdo de 41 millones de dólares con la CFTC por acusaciones de que el USDT estaba totalmente respaldado por activos en dólares estadounidenses. La CFTC también resolvió a la matriz de Tether, Bitfinex, con una multa menor de 1,50 millones de dólares por transacciones ilegales. En 2022, BlockFi llegó a un acuerdo de 100 millones de dólares con la SEC y la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA). Mientras tanto, el exchange de criptomonedas Bittrex llegó a un acuerdo de 29 millones de dólares con el Departamento del Tesoro.
Fuente: CoinGecko Siga a CriptoPasion en
