- Brasil exigirá a las instituciones cubiertas que informen a Coaf transferencias de autocustodia superiores a 10.000 dólares.
- La Resolución 588 crea un umbral de presentación de informes, no un límite o prohibición de transacciones criptográficas.
- La regla difiere de la medida de retención de 24 horas separada de Brasil a partir de 2027.
Brasil exigirá que las instituciones cubiertas informen las transferencias criptográficas calificadas que involucren billeteras de autocustodia a partir del 1 de octubre de 2026. La medida agrega otra capa de supervisión contra el lavado de dinero sin prohibir la autocustodia ni limitar los montos de las transacciones.
Brasil establece un umbral de 10.000 dólares para transferencias de autocustodia
El Banco Central de Brasil publicado Resolución BCB No. 588 del 23 de septiembre, que modifica el marco ALD existente en el país. La resolución agrega transferencias calificadas de activos virtuales que involucran billeteras de autocustodia a los requisitos de presentación de informes obligatorios.
Según la norma, las transferencias de 10.000 dólares o más hacia o desde billeteras de autocustodia deben informarse al Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) de Brasil. El requisito se aplica cuando las instituciones cubiertas manejan transferencias en cualquier dirección.
El umbral de $10,000 sirve como un activador de informes en lugar de un límite de transacciones. Como resultado, los usuarios pueden seguir manteniendo y transfiriendo criptomonedas a través de carteras controladas por sus claves privadas.
La Resolución 588 tampoco requiere que las instituciones bloqueen automáticamente las transacciones calificadas. En cambio, la medida asigna la responsabilidad de informar a las instituciones cubiertas por el sistema financiero de Brasil. marco regulatorio.
El banco central dijo que la autocustodia puede reducir la información disponible para el seguimiento y la evaluación de riesgos. Los custodios regulados, por el contrario, mantienen información sobre los clientes y las transacciones dentro de las instituciones financieras supervisadas.
Brasil exigirá informes de transferencias de billeteras de autocustodia de $10,000 o más a partir del 1 de octubre
El banco central de Brasil emitió la Resolución BCB No. 588, modificando las reglas ALD/CFT existentes para incluir ciertas transferencias de activos virtuales que involucran billeteras de autocustodia. A partir de… pic.twitter.com/GflP4IDwTg
– Wu Blockchain (@WuBlockchain) 25 de septiembre de 2026
Nueva regla difiere de la suspensión de 24 horas de Brasil
La Resolución 588 es independiente de la Resolución BCB No. 584, que introdujo una medida diferente dirigida a ciertas transferencias criptográficas. Esa regla permite que las transacciones salientes calificadas a billeteras de autocustodia o proveedores extranjeros de activos virtuales enfrenten una retención temporal.
El Medida de retención de 24 horas comienza el 1 de enero de 2027, en lugar del 1 de octubre de 2026. También utiliza un cálculo de umbral diferente del requisito de presentación de informes introducido en la Resolución 588.
En particular, la Resolución 584 permite agregar transferencias el mismo día realizadas por el mismo cliente al determinar si se alcanza su umbral. La Resolución 588 no contiene ninguna disposición de agregación automática equivalente para su activación de presentación de informes.
Sin embargo, la ausencia de un lenguaje de agregación no elimina las obligaciones existentes que cubren transacciones sospechosas. Las instituciones deben continuar evaluando actividades que podrían indicar lavado de dinero o financiamiento del terrorismo bajo el marco ALD establecido en Brasil.
Brasil amplía la supervisión del mercado criptográfico
El nuevo requisito forma parte del esfuerzo más amplio de Brasil para fortalecer la supervisión de los activos digitales. La Resolución 588 sigue otras medidas que cubren licencias, requisitos de capital, gobernanza, seguridad y cumplimiento para proveedores de activos virtuales.
El Banco Central También emitió la Resolución BCB N° 589 el 23 de septiembre. La medida introduce requisitos adicionales de información de supervisión que involucran saldos de clientes, posiciones de custodia, prueba de reservas y activos comprometidos para apostar.
Algunas disposiciones de la Resolución 589 entrarán en vigor el 1 de enero de 2027. Mientras tanto, las restricciones que afectan las transacciones con proveedores de servicios de activos virtuales no autorizados están programadas para comenzar el 6 de noviembre de 2026.
Para los usuarios de criptomonedas, la regla de octubre cambia la visibilidad de los informes en lugar del acceso a la autocustodia. Las transferencias que alcancen el umbral ingresarán al proceso de presentación de informes de inteligencia financiera existente en Brasil cuando las instituciones cubiertas las faciliten.
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