Binance, la casa de cambio de divisas digital más grande y popular, vuelve a estar en aprietos después de que antiguos informantes alegaran que la casa de cambio combinaba fondos de los clientes con los de la empresa.
¿Qué hizo Binance?
En lo que podría argumentarse como sacar una página del libro de jugadas de FTX, se acusa a Binance de no mantener separados los fondos de los clientes y de la empresa. Esto sería una violación de las reglas financieras de los Estados Unidos. Binance ha negado cualquier irregularidad.
Uno de los informantes afirma que el total del dinero mezclado es de miles de millones, y que esto ocurría casi a diario a través de las cuentas que la empresa tenía con el ahora desaparecido Silvergate Bank. Tal como está, varias plataformas de noticias como Reuters han realizado análisis de las transacciones financieras de Binance, pero no pueden encontrar (al menos por ahora) evidencia que sugiera que lo que dicen los expertos es cierto.
Sin embargo, los reclamos despiertan sospechas y preocupaciones en los comerciantes de divisas digitales dado que esto es exactamente lo que se acusa a FTX de haber hecho, y durante algún tiempo, Binance y FTX trabajaron juntos. Uno debe preguntarse si tal vez los malos protocolos comerciales de este último no se contagiaron al primero.
En un comunicado, el comisionado de la SEC, Gary Gensler, dice que muchos intercambios de criptomonedas son culpables de ofrecer valores después de que no se registraron como agentes de bolsa, asegurando así que el dinero de sus clientes estaría protegido y separado de todos los activos corporativos y fondos de ganancias. Él dijo:
Sus modelos de negocios tienden a basarse en tomar los fondos de los clientes, mezclándolos.
El portavoz de Binance, Brad Jaffe, salió a decir que Binance no ha cometido ningún delito, ni es culpable de lo que se le acusa. Él dijo:
Estas cuentas no se utilizaron para aceptar depósitos de usuarios. Se utilizaban para facilitar las compras de los usuarios. No hubo mezcla en ningún momento porque se trata de fondos 100% corporativos.
De hecho, la situación recuerda mucho a FTX, un intercambio de criptomonedas que cayó en un montón de bancarrotas y fraudes en noviembre pasado. Tras el anuncio de su quiebra, el jefe de la empresa, Sam Bankman-Fried, fue arrestado en las Bahamas tras ser acusado de mezclar el dinero de su empresa con el de los clientes. También fue acusado de usar fondos de clientes para pagar préstamos con su otra firma, Alameda Research, e invertir en bienes raíces de lujo en las Bahamas.
En la actualidad, Binance también enfrenta el escrutinio de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), que está demandando al intercambio por presuntamente violar la Ley de Intercambio de Productos Básicos.
Otras cuestiones legales
El presidente de la CFTC, Rostin Behnam, dijo:
Durante años, Binance sabía que estaba violando las reglas de la CFTC, trabajando activamente tanto para mantener el flujo de dinero como para evitar el cumplimiento. Esto debería ser una advertencia para cualquier persona en el mundo de los activos digitales de que la CFTC no tolerará la evasión deliberada de la ley estadounidense.
