La tendencia de la tokenización continúa ganando fuerza. Hoy, UBS Asset Management, la división de gestión de activos del holding financiero más grande de Suiza, anunció el lanzamiento de su piloto inaugural en vivo de un fondo tokenizado de Variable Capital Company (VCC). fondos de inversión en Singapur que se introdujo en enero de 2020 para mejorar la posición de la ciudad-estado como centro para actividades de gestión de fondos. La empresa aprovechará su servicio de tokenización interno llamado UBS Tokenize para iniciar un piloto controlado de un fondo del mercado monetario tokenizado. que se presenta en forma de un contrato inteligente en Ethereum y permite a la empresa facilitar las suscripciones y reembolsos de fondos.“Este es un hito clave en la comprensión de la tokenización de fondos, basándose en la experiencia de UBS en la tokenización de bonos y productos estructurados”, dijo Thomas Kaegi, Responsable de UBS Asset Management, Singapur y Sudeste Asiático. Dijo que dentro de esta iniciativa, UBS colaborará tanto con instituciones financieras tradicionales como con proveedores de tecnología financiera. El objetivo es obtener información sobre cómo mejorar la liquidez del mercado y proporcionar un mejor acceso al mercado para sus clientes. El piloto es parte del Proyecto Guardian, la iniciativa general más amplia de VCC liderada por MAS, que tiene como objetivo tokenizar varios activos del mundo real. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) es el organismo de control financiero y el banco central de la ciudad-estado; Las empresas de capital variable (VCC) son una estructura corporativa alternativa a las sociedades limitadas, estructuras fiduciarias y otras. La tokenización de activos del mundo real es el proceso de convertir la propiedad o los derechos de activos físicos en tokens digitales en una cadena de bloques o un libro mayor distribuido. Este enfoque utiliza tecnología blockchain para transformar activos tangibles como bienes raíces, obras de arte, acciones o productos básicos en tokens digitales que se pueden comprar, vender y comercializar cómodamente en una red blockchain.
UBS se suma a la ola de tokenización
Los esfuerzos anteriores del regulador financiero dentro del espacio blockchain incluyeron la exploración de posibles aplicaciones de finanzas descentralizadas (DeFi) en los mercados de financiación mayorista. Con ese fin, en noviembre de 2022, JP Morgan Onyx, DBS y SBI Digital Asset ensayos realizados para transacciones de divisas y operaciones de bonos gubernamentales utilizando el protocolo de préstamos públicos modificado Aave y el intercambio descentralizado (DEX) Uniswap en la cadena de bloques Polygon. La plataforma UBS Tokenize también se utilizó en Hong Kong para la reciente emisión de notas estructuradas digitales por parte del Banco de Inversiones de China. (BOCI), por un importe de 200 millones de CNH (27,3 millones de dólares). Estos billetes tokenizados se crearon y emitieron en la cadena de bloques Ethereum. En un desarrollo similar a finales del año anterior, UBS lanzó el primer bono digital que cotiza en bolsa del mundo: un bono a tres años denominado en francos suizos por 375 millones con un cupón del 2,33%. , que tiene la misma estructura de instrumento, estatus legal y calificación que un pagaré senior no garantizado tradicional de UBS. A pesar de su interés en las tecnologías blockchain y de permitir a sus clientes invertir en criptomonedas, el CEO de UBS, Ralph Hamers, ha descartado en el pasado ofrecer activamente operaciones. custodia o servicios de préstamo relacionados con criptoactivos «alternativos», al tiempo que llama a las criptomonedas una «categoría de activos no probada».
