- La HF3642 de Minnesota propone una prohibición total en todo el estado de los quioscos físicos de criptomonedas en medio de crecientes pérdidas por estafas a personas mayores.
- Los estafadores entrenan a las víctimas para que eviten las advertencias de los quioscos y crucen las fronteras estatales, lo que hace que la ley de 2024 sea fácil de eludir.
- Los datos del Departamento de Comercio muestran que sólo el 48% de las víctimas obtuvieron reembolsos, lo que supone en promedio sólo el 16% de la pérdida total declarada.
El uso de quioscos criptográficos puede volverse ilegal en el estado de Minnesota si los legisladores aprueban la prohibición propuesta.
Proyecto de ley de la Cámara de Representantes HF3642, introducido por Representante Erin Koegel (DFL-Spring Lake Park), tiene como objetivo ilegalizar el uso de quioscos físicos de criptomonedas debido a un aumento de las pérdidas relacionadas con estafas.
Los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley testificaron el jueves ante el Comité de Política y Finanzas del Comercio de la Cámara de Representantes.
Un patrón de explotación que impulsa la prohibición
Los quioscos criptográficos se han convertido en la herramienta preferida de los estafadores dirigidos a personas mayores en todo Minnesota. Detective de Woodbury. Lynn Lawrence escribió sobre una víctima mayor que perdió el 50% de sus ingresos mensuales durante ocho meses.
Hizo al menos 10 transacciones de Bitcoin antes de que la policía interviniera en el quiosco de una gasolinera. La víctima sufría de inseguridad habitacional y tenía miedo de vivir en su automóvil debido a sus agotadas finanzas.
Los Servicios de Protección de Adultos se involucraron dada la gravedad de sus circunstancias. Lawrence notó que ya tenía un ingreso fijo antes de que la estafa comenzara a agotar sus recursos.
En otro caso de Woodbury, un estafador ejercía tal control psicológico sobre la víctima que ella cuestionó si los agentes que respondieron eran policías reales. Por lo general, se entrena a las víctimas para que ingresen dinero en efectivo utilizando un número de cliente existente en el quiosco.
También se les indica que omitan las advertencias en pantalla que la ley estatal actual exige que muestren los operadores.
Pérdidas asombrosas empujan a los legisladores a actuar
Una mujer de 78 años en St. Cloud perdió 80.000 dólares en una estafa que está directamente relacionada con un quiosco de criptomonedas. El sargento de policía de St. Cloud. Jake Lanz dijo en testimonio que es muy difícil investigar casos como este.
El dinero fluye rápidamente a través de transacciones que resultan en países extranjeros fuera de la jurisdicción del departamento de policía local.
Jefe de policía de Faribault, John Sherwin le dijo al comité que desde 2022, la comunidad ha reportado pérdidas de más de $500,000 relacionadas con los quioscos. Calcula que esto representa sólo el 25% de las pérdidas reales.
El representante Keith Allen (R-Kenyon) calculó que esa cifra podría significar que $2 millones han abandonado por completo su comunidad rural. El Departamento de Comercio de Minnesota recibió 70 quejas directas el año pasado por un total de 540.000 dólares sólo en pérdidas.
Ese número no tiene en cuenta los casos reportados por separado a las agencias policiales en todo el estado. De quienes presentaron quejas, solo el 48% recibió reembolsos, y promediaron solo el 16% del monto total perdido.
Por qué las leyes actuales no son suficientes
Minnesota aprobó una ley en 2024 establecerá un límite de depósito de $2,000 para nuevos clientes y exigirá reembolsos a las víctimas de fraude.
Los estafadores respondieron instruyendo a las víctimas a cruzar la frontera para utilizar quioscos en Wisconsin. Sargento. Lanz confirmó que más de la mitad de los casos de la policía de St. Cloud ahora quedan fuera de las protecciones de 2024.
Los estafadores también entrenan a las víctimas para que realicen múltiples depósitos más pequeños para evitar activar la provisión de nuevos clientes.
Además, dirigen a las víctimas a ignorar las revelaciones en pantalla integradas en la interfaz del quiosco. Sam Smith, del Departamento de Comercio, dijo al comité que los esfuerzos anteriores de protección al consumidor para los quioscos criptográficos han fracasado repetidamente.
Minnesota cuenta actualmente con 350 quioscos de criptomonedas con licencia operados por entre ocho y diez empresas en todo el estado.
Los quioscos parecen cajeros automáticos y permiten al usuario cambiar pagos en efectivo o débito por criptomonedas. Luego, el dinero se almacena en una billetera digital, que está controlada por el estafador y es imposible de rastrear.
La resistencia de la industria y el camino a seguir
El abogado general de CoinFlip, Larry Lipka, argumentó que los operadores de quioscos no son responsables del comportamiento de los estafadores. Dijo que su empresa apoya una regulación más estricta, incluidos reembolsos completos para todas las víctimas de estafas verificadas, en lugar de una prohibición total.
CoinFlip opera 50 quioscos en Minnesota y registró menos del 1% de transacciones reembolsables de 12.000 el año pasado. Lipka señaló el período de retención posterior a la transacción de CoinFlip para nuevos clientes como una medida eficaz de enfriamiento.
Instó al estado a buscar la revocación de licencias contra las empresas que no reembolsan a las víctimas de estafas. Smith, sin embargo, sostuvo que las medidas existentes pueden eludirse fácilmente para garantizar que las soluciones incrementales no funcionen.
El representante Tim O’Driscoll, republicano (Sartell), indicó que ambos partidos se están esforzando por lograr un acuerdo lingüístico antes de que termine la sesión.
El proyecto de ley fue presentado nuevamente por el comité para ser considerado nuevamente sin ser votado. Las preocupaciones por la protección del consumidor siguen siendo la fuerza impulsora detrás del impulso hacia una posible prohibición a nivel estatal.
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