Las actualizaciones recientes de la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales de 2022, un proyecto de ley patrocinado por la senadora Elizabeth Warren (D-MA) el 15 de diciembre de 2022 que propone regulaciones bancarias estrictas sobre la tecnología criptográfica en los EE. UU., revelan un respaldo y una participación sustanciales de la banca clave. instituciones y grupos industriales. El proyecto de ley exige que agencias financieras federales específicas formulen regulaciones relativas a los activos digitales. Requiere que la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) clasifique a los proveedores de billeteras de activos digitales, mineros de criptomonedas, validadores y entidades similares como empresas de servicios monetarios. Además, FinCEN tiene la tarea de exigir a las personas estadounidenses que informen cualquier transacción de criptomonedas que supere los 10.000 dólares en cuentas extranjeras. Los propietarios y administradores de quioscos de activos digitales también deben presentar y actualizar periódicamente las ubicaciones físicas de estos quioscos cada tres meses. El Departamento del Tesoro tiene instrucciones de prohibir a las instituciones financieras realizar transacciones o negocios con mezcladores de activos digitales, monedas de privacidad y otras tecnologías que mejoren el anonimato. Esto también incluye los activos digitales que se han vuelto anónimos utilizando estas tecnologías. Además, el Tesoro, junto con la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, debe desarrollar procesos para el examen y revisión de riesgos, centrándose en los requisitos contra el lavado de dinero para las entidades que regulan.
Redacción del Proyecto de Ley Anti-Cripto: Los senadores estadounidenses Roger Marshall y Elizabeth Warren, quienes presentaron el proyecto de ley por primera vez en diciembre de 2022, han estado colaborando activamente con los grandes bancos en su redacción. En un vídeo del 20 de diciembre, aparecido en la plataforma de redes sociales X, el senador Marshall reveló que buscaron ayuda de la Asociación Estadounidense de Banqueros (ABA), la organización de lobby más grande de la industria bancaria estadounidense, para ayudar a elaborar el proyecto de ley. Además, la reunión del senador Warren con el director ejecutivo de JPMorgan, Jamie Dimon, donde supuestamente estuvo de acuerdo en que «las criptomonedas eran sólo una herramienta para los delincuentes», subraya aún más la influencia de la industria bancaria en la legislación. La comunidad criptográfica ha reaccionado fuertemente a estas revelaciones. El director ejecutivo de Coinbase, Brian Armstrong, expresó su decepción con los senadores Warren y Marshall por ponerse del lado de los bancos y advirtió que ser anti-cripto podría ser una mala estrategia política de cara a las elecciones de 2024. Armstrong citó cinco razones por las que una postura dura sobre las criptomonedas podría ser políticamente desventajosa: el número significativo de ciudadanos estadounidenses que poseen criptomonedas (52 millones), la creencia entre el 38% de los jóvenes de que las criptomonedas pueden impulsar las oportunidades económicas, el 90% año a año aumento actual en los precios de las criptomonedas, solo el 9% de los estadounidenses están satisfechos con el sistema financiero actual y el creciente apoyo a Stand With Crypto Alliance, una organización sin fines de lucro que defiende la industria de las criptomonedas.
Si la industria de la criptografía se pone manos a la obra en 2024 y ayuda a lograr algunas elecciones reñidas, como, por ejemplo, Brown en Ohio, los senadores serán mucho menos descarados a la hora de atacarnos sin sentido en el futuro: nic 🌠 carter (@nic__carter) 19 de diciembre de 2023
El proyecto de ley ha cobrado impulso y cinco nuevos senadores, incluidos tres miembros del Comité Bancario, lo copatrocinaron a partir del 11 de diciembre. El Bank Policy Institute (BPI), otro destacado grupo de defensa bancaria de Estados Unidos, también respaldó la legislación. Imagen destacada a través de YouTube
