Cuando faltan horas para que comience el día de negociación en Asia, los principales reguladores de EE. UU. han considerado garantizar todos los depósitos en Silicon Valley Bank para evitar un pánico más amplio en el sector financiero mundial, informó el Washington Post el domingo por la noche.
Últimas noticias: las autoridades federales están considerando seriamente salvaguardar todos los depósitos no asegurados en Silicon Valley Bank, según tres personas con conocimiento del asunto, que hablaron bajo condición de anonimato para describir deliberaciones privadas. https://t.co/rUd6C4wEcJ — El Washington Post (@washingtonpost) 12 de marzo de 2023
Entre la Reserva Federal, el Tesoro de EE. UU., la FDIC y la Casa Blanca, un comprador absoluto del banco en quiebra es el mejor de los casos. «La mayoría de las quiebras bancarias se resuelven de esa manera y permiten a los depositantes evitar perder dinero», según el Post. Según se informa, la FDIC lanzó ayer una subasta por los activos de SVB, y las ofertas finales vencen a las 2 p. claro. Una de las opciones sobre la mesa incluye proporcionar un «respaldo» para todos los depósitos no asegurados en Silicon Valley Bank, informó el Post, citando a una fuente anónima que dijo que los funcionarios federales están considerando una «forma legal y políticamente justificable de proteger a todos los no asegurados». técnicamente, tal movimiento no sería un rescate, algo que la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, descartó durante el fin de semana, ya que aprovecharía un fondo de seguro pagado por los bancos estadounidenses en lugar de recurrir a los fondos de los contribuyentes. Silicon Valley Bank fue uno de los los 20 bancos más grandes de los EE. UU. cuando quebró el viernes después de una corrida bancaria por parte de los clientes. Los reguladores del estado de California colocaron el banco bajo el control de la FDIC, que a su vez creó una nueva entidad, el Deposit Insurance National Bank of Santa Clara, a través de la cual administrar los activos restantes. La FDIC garantiza los depósitos en los bancos miembros por hasta $250,000, pero muchos clientes de Silicon Valley Bank mantuvieron saldos significativamente mayores. El banco atendía a empresas de tecnología y nuevas empresas, describiéndose a sí mismo como «el socio de servicios financieros para la economía de la innovación», y muchas empresas depositaron las ganancias de rondas completas de recaudación de fondos. Según las presentaciones regulatorias más recientes de Silicon Valley Bank, más del 85% de su depósitos no estaban asegurados. La cuenta de Twitter de Silicon Valley Bank, @SVB_Financial, también fue eliminado el domingo. Para proceder con el «respaldo», la quiebra de Silicon Valley Bank tendría que clasificarse como parte del «riesgo sistémico» y ser acordada por múltiples organismos reguladores. Este es un listón alto, ya que muchos analistas de la industria financiera seguían confiando en la estabilidad del sector financiero de EE. UU. a pesar del colapso de Silicon Valley Bank. “Este no es un evento sistémico, es un banco mediano que estaba mal administrado”, Universidad de Chicago el profesor de negocios Anil Kashyap le dijo al Post. “Puede ser un poco complicado, pero eso es diferente a si tienes a alguien en el centro del sistema financiero que deja de hacer pagos a otra persona en el centro del sistema y luego el centro implosiona”. Otros, mientras tanto, intensificaron las críticas a reguladores federales, afirmando que el colapso de Silicon Valley Bank reveló deficiencias en sus prácticas.El informe del Post se atribuye a tres personas con conocimiento del asunto, que hablaron bajo condición de anonimato para describir deliberaciones privadas.Ninguna de las agencias citadas comentó sobre el record.
