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El Parlamento Europeo ha aprobado una nueva legislación que impone estrictas obligaciones de investigación a las empresas de criptomonedas. El objetivo es combatir el blanqueo de capitales y garantizar una mayor seguridad en los mercados digitales. Las nuevas reglas se dirigen a las empresas de servicios de criptomonedas (CASP), como los intercambios centralizados, según el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA). El reglamento, promulgado en junio de 2023, entrará en vigor hasta finales de 2024. MiCA establece un marco regulatorio integral para supervisar los activos digitales y sus mercados. Como parte de la implementación de estas medidas, se establecerá en Frankfurt, Alemania, una nueva agencia, la Autoridad contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA). Patrick Hansen, director de política y estrategia de la UE en Circle, destacó la importancia de estas regulaciones. Según Hansen, las empresas de criptomonedas ahora deberán seguir los procedimientos estándar de Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML). Estas medidas, si bien no son nuevas para los intercambios de criptomonedas y los proveedores de billeteras, representan un paso importante hacia la estandarización y el fortalecimiento de la seguridad en los mercados digitales.
Luchar contra el blanqueo de capitales con criptomonedas
Mientras tanto, en España, Rodrigo Buenaventura, presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), advirtió sobre los riesgos asociados a las criptomonedas, incluso con regulación. Como subrayó, estos activos siguen siendo extremadamente riesgosos y no recomendados para los inversores comunes. A pesar de los esfuerzos por regular el sector, Buenaventura destacó que la protección a los inversionistas es significativamente menor en comparación con otros instrumentos financieros. Instó a la sociedad española a seguir siendo consciente de los riesgos asociados a las criptomonedas, destacando la importancia de la educación de los inversores. Mientras tanto, la Ley Mica, aunque aún no ha impulsado las transacciones de criptomonedas en euros, se considera que tiene potencial cuando se implemente por completo en 2024. La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) señaló que si bien el euro desempeña un papel menor en las transacciones de criptomonedas , la regulación puede aumentar la protección de los inversores e influir positivamente en el mercado. Sin embargo, la importante concentración de transacciones en unas pocas plataformas y la creciente popularidad de las monedas estables plantean dudas sobre la diversificación y estabilidad de los criptomercados. A medida que el mercado continúa evolucionando, las cuestiones sobre regulación, seguridad y estabilidad siguen siendo el centro de las discusiones. Siga CriptoPasion en
