La Crypto Travel Rule fue creada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de la ONU en junio de 2019 como una medida para evitar que actores ilícitos laven dinero a través de criptomonedas. A partir de hoy, 1 de septiembre, entra en vigor un nuevo requisito reglamentario para las empresas relacionadas con criptomonedas que operan en el Reino Unido. Esta regla criptográfica fue introducida inicialmente por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) el 17 de agosto. Obliga a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) a recopilar, validar y transferir información relacionada con transacciones de criptomonedas. En el caso de que un pago se origine en una jurisdicción extranjera que no haya adoptado la Regla de viaje, el VASP involucrado debe realizar una evaluación de riesgos para determinar si se entrega la criptomoneda al destinatario. Además, esta regla también se aplicará para evaluar las transacciones realizadas por ciudadanos del Reino Unido que intenten enviar criptomonedas fuera del país. La FCA, en un comunicado, declaró:
“En consonancia con nuestros objetivos de competitividad y protección del consumidor, la regla de viaje es una de las formas en que estamos elevando los estándares en el sector de los criptoactivos. Estándares más estrictos, como los introducidos por la regla de viajes y el régimen de promociones financieras para criptoactivos en octubre de 2023, nos ayudan a proteger mejor a las personas, la integridad de nuestros mercados y respaldar la competitividad sostenida del sector de criptoactivos en el Reino Unido «.
El Reino Unido no es el único que adopta la regla de viaje para las criptomonedas. Varios otros países, incluidos Suiza, Estados Unidos, Japón, Canadá, Singapur, Sudáfrica y los Países Bajos, también han implementado esta regulación.
Comprender la regla de viaje criptográfica
La cripto Travel Rule fue creada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de las Naciones Unidas en junio de 2019 como una medida para evitar que actores ilícitos laven dinero a través de criptomonedas. Hace unos meses, el GAFI criticó a algunos de sus estados miembros por su falta de progreso en la implementación de la norma, revelando que muchos no habían hecho ningún esfuerzo para hacerlo. Aunque la regla existía antes de su extensión a los VASP, inicialmente solo se aplicaba a bancos e instituciones financieras con el objetivo de reducir las actividades de lavado de dinero. El requisito principal de la regla de viaje de criptomonedas es que los VASP compartan información sobre el iniciador y el receptor de transacciones de criptomonedas cuando el monto de la transacción exceda los $1000. Sin embargo, diferentes países interpretan la regla con ligeras variaciones según sus leyes locales y circunstancias específicas. Por ejemplo, en los Estados Unidos, la regla de viaje criptográfica entra en vigor cuando una transacción supera los $3000. Esto significa que el intercambio o VASP involucrado debe intercambiar información sobre el monto de la transacción, la fecha y las identidades de las partes involucradas cuando supera el monto.
El impacto de la regla de viajes criptográficos en los VASP y los usuarios de criptomonedas
Un desafío importante que plantea la regla de viaje criptográfica es la disparidad en los enfoques adoptados por diferentes países, lo que podría suponer una carga para los VASP mientras navegan por el proceso potencialmente riguroso de cumplir con las leyes de varias naciones simultáneamente. Esto contribuye a las irregularidades existentes en las regulaciones de la industria de las criptomonedas. Otra preocupación se refiere a la privacidad de los datos de los usuarios. Los VASP deben transmitir la información de los clientes y no implementar medidas de seguridad adicionales en ambos extremos podría exponerlos a malos actores. Además, la implementación de la Regla de viaje significa que los proveedores de activos digitales también deben cumplir con las leyes de privacidad de datos de varios países, que pueden no coincidir. Este puede ser un proceso engorroso e intrincado. En general, el objetivo principal de la regla es mantener la integridad del ecosistema de criptomonedas y evitar que actores ilícitos participen libremente en transacciones para financiar actividades terroristas y lavado de dinero. En la medida en que cumpla estos objetivos, muchos podrían argumentar que es una buena regulación. siguiente Noticias de Criptomonedas, Noticias ¡Gracias! Te has unido exitosamente a nuestra lista de suscriptores.
