Publi

El 5 de octubre, Celsius, el prestamista caído en desgracia de CeFi, presentó Anexos de activos y pasivos y Declaraciones de asuntos financieros como parte de sus procedimientos de bancarrota del Capítulo 11. La mayor parte del documento de más de 14,000 páginas está relacionado con información sobre los acreedores de Celsius, incluidos los nombres de los usuarios y sus transacciones en la plataforma. Crypto Twitter ha criticado el documento por “doxear” a los usuarios. Por ejemplo, el YouTuber Coffeezilla dijo que la medida fue deficiente, especialmente poco después de que se reveló que el ex director ejecutivo Alex Mashinsky supuestamente retiró $ 10 millones antes de congelar las cuentas de los clientes el 13 de junio.

También se están haciendo preguntas sobre los méritos de los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) y si las divulgaciones de los usuarios eran necesarias, especialmente considerando las circunstancias de la caída del prestamista.

Publicidad

Celsius archiva documentos públicos que contienen información del usuario

A pesar de las consecuencias, bajo las reglas de bancarrota del Capítulo 11, se requiere una “Matriz de acreedores”, o una lista de los nombres y direcciones de los acreedores, para el registro público. El tribunal utiliza esta información para enviar avisos y datos de reclamos para mantener el proceso de quiebra abierto y transparente. En una presentación judicial del 28 de septiembre, Celsius solicitó eliminar la información de identificación personal de sus usuarios. La lista de acreedores se divide en dos tipos, acreedores comerciales y usuarios que Celsius debe. La información sobre el primero está completa, mientras que las direcciones de los usuarios de Celsius han sido redactadas. Como tal, el “doxing” de los usuarios se debe a la ley de quiebras de EE. UU. en lugar de una intención maliciosa por parte de Celsius. sin experiencia en procedimientos concursales, expresaron sus quejas con el proceso a través de las redes sociales.

Conozca a su cliente

Las empresas de servicios financieros utilizan los estándares KYC para verificar a los clientes y evaluar sus perfiles de riesgo. Las medidas contrarrestan el fraude, la corrupción, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Los críticos han argumentado que el proceso es intrusivo y va en contra de los derechos de privacidad personal. Sin embargo, impulsado por los dictados de la organización intergubernamental Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el espacio de las criptomonedas ha estado bajo una presión cada vez mayor para cumplir en los últimos años. Al comentar sobre el “doxing” de Celsius, el director ejecutivo de Luxor Mining, nick hansendijo que la situación es “una demostración perfecta de por qué KYC solo perjudica a los consumidores honestos”. Además, CoinDesk Writer Zack Voell intervino cambiando la situación y pintando KYC como la “actividad ilegal” aquí.

El problema ha reavivado la discusión sobre los méritos de KYC en general, como la seguridad de los datos personales almacenados en las plataformas CeFi y si DeFi, que no requiere divulgaciones de KYC, es la solución. Un informe del GAFI con fecha de junio de 2022 mencionó trabajar en nuevos estándares para incorporar reglas que rigen DeFi y NFT.

Obtenga una ventaja en el mercado criptográfico 👇

Conviértase en miembro de CriptoPasion Edge y acceda a nuestra comunidad exclusiva de Discord, más contenido y análisis exclusivos. Análisis en cadena Instantáneas de precios Más contexto Únase ahora por $19/mes Explore todos los beneficios

DEJA UNA RESPUESTA

Por favor ingrese su comentario!
Por favor ingrese su nombre aquí

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.