Un informe reciente de la revista Fortune reveló que el Departamento de Servicios Financieros (DFS) de Nueva York anunciará un acuerdo con Genesis Global, una subsidiaria del conglomerado de criptomonedas Digital Currency Group (DCG). En una declaración compartida con Fortune, la superintendente Adrienne Harris expresó su preocupación por el hecho de que Genesis no mantuviera un programa de cumplimiento funcional, afirmando que demostraba un desprecio por los requisitos reglamentarios y exponía a la empresa y a sus clientes a amenazas potenciales.
Génesis enfrenta consecuencias regulatorias
Antes del inicio del mercado bajista a finales de 2021, la práctica crediticia de Genesis estaba asociada con empresas fallidas como el fondo de cobertura Three Arrows Capital y Alameda Research de Sam Bankman-Fried, lo que llevó a su quiebra a principios de 2023. Posteriormente, Genesis fue demandada por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la oficina del Fiscal General de Nueva York por supuestamente ofrecer valores no registrados. Si bien Genesis no estuvo directamente implicada en la quiebra o las demandas, sufrió reveses debido a las luchas más amplias de la empresa matriz. Como resultado, la empresa anunció el cierre de su plataforma de negociación extrabursátil en los Estados Unidos en septiembre de 2023. Según una orden de consentimiento compartida con Fortune, DFS realizó dos exámenes de la empresa de criptopréstamos ahora en quiebra. El primer examen, realizado entre mayo de 2018 y marzo de 2019, reveló deficiencias en los programas de ciberseguridad y contra el lavado de dinero de la empresa. A pesar del importante crecimiento empresarial, el informe señala que Génesis destinó pocos esfuerzos o recursos para abordar estas deficiencias. Posteriormente, DFS inició una investigación de cumplimiento, que encontró que la empresa había violado las normas de ciberseguridad y moneda virtual. En el segundo examen, el DFS descubrió que los informes de actividades sospechosas (SAR) presentados por Genesis no cumplían con los estándares regulatorios. Además, no se transmitió ningún SAR al consejo de administración de la empresa hasta el verano de 2022.
Renuncia de licencia y multa de 8 millones de dólares
Según el informe, el DFS de Nueva York también descubrió que Génesis no realizó una evaluación mejorada de los empleados y proveedores de servicios externos, como lo exige el Departamento del Tesoro. El DFS también identificó prácticas insuficientes de ciberseguridad, incluida la falta de revisión y aprobación anual de las prácticas y la protección inadecuada de datos confidenciales e información personal no pública. La firma acordó pagar una multa de $8 millones como parte del acuerdo. Según Fortune, la cantidad «relativamente baja» refleja la cooperación de Genesis durante la investigación y sus esfuerzos por actualizar sus programas. Sin embargo, Genesis también acordó cesar todas las operaciones en Nueva York y renunciar a su BitLicense. En respuesta al acuerdo alcanzado con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, Génesis ha expresado su satisfacción por resolver el asunto. Un portavoz compartió su perspectiva con Fortune y afirmó que la empresa había tomado medidas importantes para abordar las «deficiencias históricas» y se complace en haberlas resuelto. El portavoz enfatizó que la empresa cesó voluntariamente sus operaciones en septiembre de 2023 y está cerrando su negocio por motivos ajenos al acuerdo.
El gráfico diario muestra la valoración total de 1,6 billones de dólares del mercado criptográfico. Fuente: TOTAL en TradingView.com Imagen destacada de Shutterstock, gráfico de TradingView.com
