El criptomercado ha atraído recientemente la atención de los ciberdelincuentes que utilizan estos activos digitales para actividades ilícitas. En los últimos años, ha habido un aumento en el uso de los mercados DeFi para lavar dinero criptográfico ilegal, y los piratas informáticos de Corea del Norte se encuentran entre los culpables. El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha señalado con el dedo al mercado DeFi, que, según dicen, está siendo utilizado por piratas informáticos norcoreanos para transferencias ilícitas.
El mercado DeFi amenaza la seguridad nacional
Un informe reciente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que examina las finanzas descentralizadas reveló que las personas de la República Popular Democrática de Corea, junto con otros actores fraudulentos, pueden aprovechar las vulnerabilidades para realizar operaciones de lavado de dinero. Finance”, publicado el 6 de abril, indicó que varios grupos ilícitos de Corea del Norte se han beneficiado del incumplimiento de algunas plataformas DeFi con regulaciones específicas contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT). El informe destacó que las medidas ALD/CFT inadecuadas y otras debilidades en los servicios DeFi “facilitan la apropiación indebida de fondos”. Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, comentó:
“Los actores ilícitos, incluidos los delincuentes, los estafadores y los ciberactores de Corea del Norte, están utilizando los servicios de DeFi en el proceso de lavado de fondos ilícitos. Capturar los beneficios potenciales asociados con los servicios DeFi requiere abordar estos riesgos”.
Intercambios descentralizados Falta de controles AML
El informe observó que ciertos proyectos habían promovido activamente la ausencia de medidas ALD/CFT como objetivo principal de la descentralización, señalando que las personas con frecuencia podían eludir las sanciones impuestas por los EE. UU. y las Naciones Unidas. No obstante, el Tesoro enfatizó que la mayoría del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación se realizó a través de moneda fiduciaria o más allá del ámbito de los activos digitales. Las autoridades sugirieron mejorar la supervisión regulatoria de ALD/CFT para las plataformas que brindan servicios DeFi, ofreciendo orientación a DeFi plataformas relacionadas con ALD/CFT, y abordando cualquier deficiencia regulatoria existente. Notas del Tesoro de los Estados Unidos:
“Los servicios de DeFi en la actualidad a menudo no implementan controles ALD/CFT u otros procesos para identificar a los clientes, lo que permite que la estratificación de los ingresos se realice de forma instantánea y seudónima, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información de identificación personal”.
La evaluación se realizó siguiendo la orden ejecutiva sobre activos digitales firmada por el presidente Joe Biden en marzo de 2022. Con la ejecución de esta orden, numerosas agencias gubernamentales de EE. UU. iniciaron investigaciones sobre los efectos potenciales de varias facetas del dominio de activos digitales en las finanzas de la nación. sistema e infraestructura de pago establecida.
