Si bien las crisis globales nunca son bienvenidas, tienden a empujar a las personas a encontrar soluciones a desafíos cruciales. Después de la crisis financiera de 2008, por ejemplo, creció el interés en la inversión de impacto. La crisis de COVID-19 ha demostrado aún más la necesidad de cooperación a través de estrategias de inversión guiadas por valores y ética tanto como por ganancias. Desde que comenzó la pandemia a principios de 2020, hemos visto un aumento en la cantidad de empresas que crean equipos ESG dedicados, según el director de la Institución Financiera de Desarrollo de JP Morgan. Y los inversionistas institucionales están lanzando más fondos de inversión enfocados en el impacto para cumplir con los Objetivos de Desarrollo Sostenible de la ONU. Más de $ 715 mil millones en activos bajo administración ahora están comprometidos con la inversión de impacto. Este es un cambio de paradigma que está remodelando el futuro de la inversión. Es por eso que existe un ajuste natural entre la inversión de impacto y DeFi, que, por supuesto, no solo ha anulado el orden tradicional en las finanzas. También proporciona a los inversores de impacto una poderosa herramienta para realizar un seguimiento del rendimiento.
DeFi permitió que cualquier persona con Internet y una billetera digital obtuviera ingresos pasivos.
La idea detrás de la inversión de impacto es sencilla: invierte su dinero para impulsar un cambio positivo en el medio ambiente, los derechos humanos, las prácticas laborales y la igualdad. La expectativa es que genere un retorno financiero sobre su capital, o al menos, su capital sea devuelto. Pero a menudo se cuestiona el verdadero impacto de la inversión de impacto. Muchos inversionistas creen que hacer el bien es una compensación entre los beneficios sociales y ambientales y los beneficios financieros ajustados al riesgo. Como resultado, las empresas sociales a menudo se enfrentan a un mayor escrutinio, y los inversores analizan el rendimiento hasta el último dólar. Ahí es donde entra DeFi. Impulsados por líderes innovadores, los proyectos de finanzas descentralizadas ya están llevando la eficiencia de la inversión de impacto a un nuevo nivel.
DeFi podría ser nuestro boleto más poderoso para salir de la pobreza
El año pasado, millones de personas en todo el mundo descubrieron cómo la tecnología blockchain está reduciendo las barreras para acceder a la creación de riqueza, ayudando a las personas a acceder a las finanzas de una manera que nunca antes habían podido. A medida que las NFT se convirtieron en la «palabra del año» del Diccionario Collins, acumulando un total de $ 14.1 mil millones el año pasado, frente a los $ 65 millones del año anterior, los artistas de países en desarrollo utilizaron NFT para obtener un ingreso de tiempo completo. Y los juegos de jugar para ganar ayudaron a los aldeanos a salir de los ciclos de pobreza. Las monedas de meme convirtieron a los adolescentes en millonarios. Más allá de simplemente tener y comerciar, DeFi ha permitido que cualquier persona con Internet y una billetera digital obtenga ingresos pasivos: una herramienta de generación de riqueza tradicionalmente limitada a aquellos que ya tienen el privilegio de poseer riqueza, obtener ingresos, ayudar a millones a liberarse de la esclavitud financiera y acceder activos antiinflacionarios. Esto se ha convertido en una herramienta fundamental para la supervivencia en países como Argentina o El Salvador, que están sufriendo la caída del peso. El poder de las economías de incentivos de Tokenomics y DeFi ha introducido una nueva herramienta que está atrayendo a más personas y, en consecuencia, más liquidez a los grupos generadores de riqueza. Al recompensar a los titulares de criptomonedas por participar y apostar en ecosistemas económicos, las personas no solo pueden invertir y ver crecer una empresa, sino también acceder a ingresos adicionales por su participación en las apuestas, con tasas de rendimiento nunca antes vistas en las finanzas tradicionales.
Conectando DeFi al mundo real de la inversión de impacto
Y en DeFi, las tasas de rendimiento pueden ser más altas que los proyectos de inversión de impacto tradicionales porque está abriendo la inversión a un grupo descentralizado de inversores, donde cualquiera puede optar por bloquear los activos digitales como una forma de obtener APY. Esta se ha convertido en la receta perfecta para el éxito con la inversión de impacto. Entonces, ¿cómo superamos el desafío de alentar a más personas a hacer el bien con su dinero? Realiza inversiones de impacto en blockchain. Con la poderosa tokenómica de DeFi, los inversores ya no tienen que sacrificar a) el impacto ob) las recompensas financieras. Pueden lograr ambos. El valor de DeFi es que puede invertir fácilmente en un proyecto que está funcionando bien y, al apostar el token nativo del proyecto, está aportando mayor liquidez y rendimiento tanto al proyecto como a su propia cartera. El modelo tokenómico de un proyecto de infraestructura blockchain o una solución L2 puede existir de la misma manera que un proyecto de inversión de impacto. Excepto que, en el otro extremo del contrato inteligente, hay personas reales y proyectos de empresas sociales en la cadena de suministro. Tenemos el poder de construir sistemas más justos y eficientes para los agricultores no bancarizados de todo el mundo gracias al poder de DeFi, el crowdfunding y la construcción de cadenas de suministro sostenibles donde los agricultores ya no son el eslabón más débil. En nuestro caso, estos agricultores están en México, Brasil y Honduras. Los criptoinversionistas en este modelo tienen dos opciones: simplemente pueden pedir prestada una moneda estable para obtener un rendimiento estable y modesto (incluso más alto que el de la mayoría de los bancos tradicionales) al 8% APY, o pueden optar por apostar el token nativo para obtener un mayor rendimiento bloqueando sus fondos en un conjunto de garantías colectivas.
Los agricultores no bancarizados tienen acceso a nuevas herramientas de financiación y pueden producir más volumen y mejorar la calidad de sus cultivos.
Ambas opciones activan la provisión de capital para varios proyectos agrícolas para ayudar a los pequeños agricultores a generar nuevos negocios e ingresos. Los fondos de los prestamistas (también conocidos como interesados o comerciantes) bloquean los activos en un contrato inteligente de préstamo colectivo hasta que se alcanza el monto acordado, y luego se libera automáticamente en la cuenta cooperativa del agricultor. Esto también permite a los agricultores planificar y proyectar mejor sus trabajos y gastos en la tierra, en lugar de calcular cuánto pueden cosechar y vender. En última instancia, esto abrió la puerta a ser pioneros en ecosistemas mutuamente beneficiosos que están conectados con el mundo real. Los agricultores no bancarizados tienen acceso a nuevas herramientas de financiación y pueden producir más volumen y mejorar la calidad de sus cultivos, mientras que los inversores pueden ver rendimientos notables mientras contribuyen al impacto socioeconómico y ambiental en las pequeñas comunidades agrícolas. Los compradores pueden acceder a un mercado estable con un producto sostenible que es totalmente rastreable a lo largo de toda la cadena de suministro. Se eliminan los intermediarios para que los pequeños agricultores se beneficien del precio final de sus cultivos, mejorando su nivel de vida a través de su propia productividad, y estén menos expuestos a la presión de vender sus cultivos a precios más bajos para llevar alimentos a las mesas de sus familias. hora. El préstamo de capital conlleva un riesgo. ¿Qué sucede si un agricultor del otro lado del protocolo no puede pagar el préstamo?
Yendo un paso más allá: ¿Puede DeFi eliminar las compensaciones y el riesgo?
Gracias al poder de la tecnología blockchain, si un agricultor incumple, los conjuntos de garantías colectivas y la liquidez en DeFi pueden reducir significativamente estos riesgos. La garantía garantiza el pago a los acreedores en caso de incumplimiento. Después de probar esta teoría, podemos decir con seguridad que en el 100% de los casos, los acreedores fueron totalmente compensados con su capital e intereses. ¿Como eso es posible? Inspirado en el modelo de seguridad del protocolo Aave, un grupo de compensación bloquea tokens nativos y los originadores de préstamos en el otro lado del contrato inteligente, en el mundo real, deben apostar su propia contribución del token nativo para que actúe como garantía para su propio préstamos Las partes interesadas apuestan el 100% de su garantía, por lo que hay casi cero posibilidades de que los acreedores sufran pérdidas. En circunstancias en las que un agricultor incumple un préstamo, se venden suficientes tokens en el sistema de compensación para eliminar el incumplimiento y garantizar que los prestamistas obtengan su retorno de los intereses, comenzando con la participación del originador del préstamo, luego la participación del auditor, luego la comunidad de partes interesadas, y por último, si esos tokens no fueran suficientes, la reserva del sistema de compensación que consiste en el 50% del suministro total de tokens nativos.
Grupos de apuestas DeFi
Todo esto es posible gracias al poder de la garantía colectiva en forma de grupos de participación de DeFi, que garantiza que siempre haya suficiente para compensar a los inversores en un momento dado. Para los 1.200 millones de agricultores no bancarizados del mundo que no tienen el dinero o los datos para ser elegibles para puntajes de crédito o no tienen activos que puedan tokenizarse, este sistema se convierte en un boleto para salir de la pobreza. El desafío de ver crecer los ecosistemas de inversión de impacto en un momento crítico de la historia será simplemente involucrar a más personas en DeFi. Educar a las personas sobre los beneficios de DeFi y lograr que más personas se involucren ayudará con eso. Los Tokenomics de incentivos son herramientas nuevas y poderosas para crear cambios, y veremos más casos de uso de esta superficie en 2022. Permite que las personas sean recompensadas por su participación, tanto financiera como socioeconómicamente, ya que contribuyen a lograr el Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas. objetivos.
un salvavidas
La pandemia se ha convertido en un catalizador para el cambio, poniendo a los inversores de todo el mundo en acción, tratando de resolver algunos de los problemas más desafiantes que enfrentamos hoy. DeFi no es solo una forma de que los criptoprofesionales obtengan ganancias. DeFi se ha convertido en un salvavidas para muchos, y veremos más fondos de liquidez y contratos inteligentes conectados a proyectos del mundo real. Para los inversores, tenemos la oportunidad de estar orgullosos de nuestras inversiones. La comunidad DeFi está llena de agentes de cambio brillantes y capaces, y estamos emocionados de que la innovación surja de este espacio en 2022. *Gabriela Chang es cofundadora de EthicHub, una plataforma basada en blockchain que brinda financiamiento y garantías a pequeños agricultores en economías emergentes . Descargo de responsabilidad: El texto presentado en esta columna no refleja necesariamente la opinión de CriptoPasion. Lea también: Noticias de Metaverse: Dexioprotocol y DYGYCON Lea también: JPMorgan: Ethereum pierde terreno frente a otras criptomonedas en el mercado NFT Lea también: La colección NFT de Ozzy Osbourne se agota en solo 6 minutos
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