Decrypting DeFi es el boletín electrónico DeFi de Decrypt. (arte: Grant Kempster) Toda la industria de las criptomonedas continúa desentrañando colectivamente las ramificaciones de las sanciones del gobierno de los EE. UU. al mezclador de criptomonedas Tornado Cash. La medida, que incluyó la inclusión en la lista negra de direcciones de billeteras que habían usado Tornado Cash, asustó al mundo DeFi a medida que los proyectos luchan por resistir o adaptarse a la nueva ley del país. El intercambio de derivados descentralizados dYdX fue uno de los primeros proyectos en reaccionar a la noticia, bloqueando varias direcciones criptográficas que interactuaban con Tornado Cash. El popular protocolo de préstamos Aave también pareció actuar rápidamente, luego de que Justin Sun revelara que su billetera había sido bloqueada. Aunque dYdX y Aave han retirado algunos desde entonces, aún planteaba la pregunta: si un proyecto puede simplemente activar un interruptor y prohibir a ciertos usuarios, ¿qué tan descentralizado es realmente? Y ahora, mientras los proyectos DeFi luchan por decidir qué hacer, una nueva firma de investigación ha tomado el centro del escenario: TRM Labs. La empresa, al igual que Elliptic y Chainalysis, se ha convertido en el servicio de cambio de clave al que la gran mayoría de los proyectos criptográficos han recurrido para seguir cumpliendo. La compañía afirma que no «participa en ningún bloqueo de direcciones específicas». En cambio, TRM Labs dice que simplemente proporciona sus datos de riesgo a sus clientes para «usarlos en sus programas de cumplimiento». la página web o interfaz del proyecto. La decisión de bloquear o prohibir una dirección aún recae sobre los hombros de estos proyectos. Como lo expresó TRM Labs: «Las organizaciones que usan TRM configuran sus propios ajustes y umbrales de riesgo para determinar qué direcciones bloquear o congelar. »
a través de TRM LabsEn términos de cómo se ven estos parámetros de riesgo, la firma que marca las sanciones ha proporcionado un diseño conveniente. El servicio desglosa, por ejemplo, si una dirección que interactúa con el proyecto figura directamente en la lista de sanciones de la OFAC («riesgo de propiedad») o si interactúa indirectamente con dicha dirección y en qué medida. Cuanto más hacia abajo en la lista de direcciones afectadas de una plataforma determinada, más y más usuarios quedan efectivamente baneados. TRM Labs explicó que los intercambios centralizados, como Binance o FTX, generalmente implementan servicios de marcado mucho más abajo en la escala de riesgos que los proyectos DeFi. Esto se debe a que este tipo de entidades suelen seguir más de cerca los estándares globales de AML. La conclusión clave aquí es que la decisión de prohibir direcciones es 100% a discreción del proyecto en cuestión. Y de esta manera, DeFi se parece cada vez más a la vieja tecnología financiera. Decrypting DeFi es nuestro boletín DeFi, encabezado por este ensayo. Los suscriptores de nuestros correos electrónicos pueden leer el ensayo antes de que se publique en el sitio. Suscríbete aquí.
