La entidad de Coinbase en el Reino Unido recibió una multa de 4,5 millones de dólares por incumplir un acuerdo con la Autoridad de Servicios Financieros (FSA). CB Payments Limited (CBPL), la entidad, incorporó a clientes de alto riesgo, lo que posiblemente permitió que fondos relacionados con delitos ingresaran al sistema financiero del país.
“CB Payments Limited (CBPL) ha sido multada con £3.503.546 por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) por incumplir repetidamente un requisito que impedía a la empresa ofrecer servicios a clientes de alto riesgo”, dijo la FSA en un comunicado.
Agregó: “La firma adoptó un requisito voluntario (el VREQ) en octubre de 2020, que siguió a un compromiso significativo con la FCA en relación con las preocupaciones sobre la eficacia del marco de control de delitos financieros de CBPL. El VREQ impidió que CBPL aceptara nuevos clientes de alto riesgo mientras abordaba los problemas con su marco”.
A pesar de las restricciones, CBPL ha aceptado a 13.416 clientes de alto riesgo que han realizado transacciones por valor de 226 millones de dólares hasta el momento. El regulador quería enviar un mensaje a otras bolsas de la jurisdicción y poner fin a las lagunas en los procesos de incorporación.
La directora ejecutiva adjunta de supervisión de mercados y derechos de propiedad de la FCA, Therese Chambers, dijo: “Los riesgos de lavado de dinero asociados con las criptomonedas son obvios y las empresas deben tomarlos en serio. Las empresas como CBPL que permiten el comercio de criptomonedas deben tener fuertes controles de delitos financieros”. Y continuó: “No toleraremos tal laxitud, que pone en peligro la integridad de nuestros mercados”.
Coinbase emitió su declaración en respuesta: “Tomamos muy en serio las conclusiones de la FCA y nuestro cumplimiento regulatorio más amplio y CBPL continúa mejorando proactivamente sus controles para garantizar el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias”.
La firma también mencionó que CBPL opera en el Reino Unido con una licencia de dinero electrónico, lo que limita su funcionalidad a “servicios de dinero electrónico y pago a clientes ubicados en ciertas jurisdicciones”. Aclaró que no brinda servicios de transacciones criptográficas.
La medida coercitiva contra Coinbase se deriva de la Regulación de Dinero Electrónico de 2011 del Reino Unido. Esta es la primera vez que se utiliza la regulación para multar a una entidad.
