Un informe de CNBC de MacKenzie Sigalos del 20 de mayo de 2023 reveló cómo el engaño financiero relacionado con las criptomonedas está tomando nuevas formas. Durante su divorcio, una mujer en Nueva York llamada Sarita (un seudónimo) descubrió la inversión oculta en Bitcoin de su cónyuge, que ascendía a $ 500,000. A pesar de los ingresos anuales de $ 3 millones de su esposo, Sarita notó que se revelaba una escasez de activos. Sus sospechas la llevaron a contratar a un contador forense, quien posteriormente descubrió 12 bitcoins escondidos en una billetera criptográfica que su cónyuge había escondido. Según una encuesta de NBC News citada en el informe de CNBC, la inversión y el uso de criptomonedas están aumentando, con una quinta parte de los estadounidenses participando en transacciones de criptomonedas. Los hombres entre 18 y 49 años son el principal grupo demográfico involucrado. El informe de CNBC también llamó la atención sobre los desafíos que enfrentan los abogados y los tribunales para mantenerse al día con el rápido desarrollo y la complejidad del mundo de las criptomonedas. Kim Nutter, una abogada con sede en Florida que se especializa en derecho familiar y matrimonial, discutió las dificultades para lidiar con criptoactivos durante los procedimientos legales. Señaló que la ley aún se está poniendo al día con esta nueva forma de moneda. Haciéndose eco de los sentimientos de Nutter, Kelly Burris, una abogada de divorcios de Texas, destacó la dificultad de rastrear activos criptográficos ocultos debido a la falta de una autoridad centralizada que pueda ser citada para obtener información relacionada con las criptomonedas. Ha surgido una nueva generación de investigadores forenses, apodados «cazadores de criptomonedas», para navegar en estas aguas turbias. Uno de esos investigadores, Nick Himonidis, informó a CNBC que el análisis forense de criptomonedas se ha convertido en una parte importante y en rápido crecimiento de su práctica con sede en Nueva York. El criptoinvestigador Nick Himonidis, un investigador privado con licencia y experto en informática forense, compartió con CNBC que una cuarta parte de sus casos relacionados con el divorcio involucran elementos de criptomonedas. En algunas de estas situaciones, la criptomoneda, como Bitcoin, es un activo de custodia sencillo administrado a través de una cuenta de corretaje o una plataforma de negociación como Coinbase, que mantiene registros meticulosos similares a los de los corredores tradicionales como Morgan Stanley. Sin embargo, otros casos son más complejos, descritos por Himonidis como la “enchilada entera”. En estos casos, los clientes recurren a Himonidis para que se desempeñe como el experto en criptomonedas forense neutral encargado de administrar, contabilizar y rastrear los activos criptográficos no revelados que una de las partes pueda poseer. Cuando Himonidis comenzó a rastrear activos criptográficos, Bitcoin, Ethereum y algunas otras monedas fueron el foco principal. Hoy, según los datos de CoinMarketCap citados en el informe de CNBC, hay más de 24 000 criptomonedas, con una capitalización de mercado de $1,1 billones. Estas monedas existen en numerosas cadenas de bloques independientes, lo que agrega capas de complejidad al trabajo de Himonidis. Otro desafío es el aumento de tokens de privacidad: criptomonedas diseñadas específicamente para transacciones anónimas. Monedas como Monero, Dash y Zcash operan en cadenas de bloques únicas, enmascarando efectivamente los detalles de la transacción, incluidas las identidades del remitente y el destinatario y los montos de la transacción. Rastrear y eliminar el anonimato de las transacciones en estas criptomonedas, como Monero, es «prácticamente imposible», dijo Himonidis a CNBC. En un caso, Himonidis logró desenterrar alrededor de $ 700,000 en Monero en una MacBook descubierta durante los procedimientos legales. La criptomoneda se almacenó en una billetera de línea de comandos, una billetera de software a la que no se puede acceder fácilmente a través de medios convencionales en una Mac. Esto requería habilidades técnicas especializadas para acceder.
