La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) anunció el 26 de agosto que había presentado cargos resueltos contra Plutus Lending LLC, que opera como Abra, por supuestamente no registrar las ofertas y ventas de su producto minorista de préstamos de criptoactivos, Abra Earn. La SEC también alega que Abra operaba como una empresa de inversión no registrada. Según la denuncia de la SEC, Abra comenzó a ofrecer y vender Abra Earn en julio de 2020, supuestamente permitiendo a los inversores estadounidenses obtener una tasa de interés variable a cambio de sus criptoactivos. La SEC alega que Abra comercializó Abra Earn como una forma de ganar intereses «automágicamente», utilizando los criptoactivos de varias formas no reveladas para generar ingresos y financiar los pagos de intereses. La SEC afirma que estas actividades convirtieron a Abra Earn en un valor según la ley estadounidense y que las ofertas y ventas no calificaron para ninguna exención de los requisitos de registro de la SEC. La SEC también alega que Abra operó como una empresa de inversión no registrada durante al menos dos años, violando la Ley de Sociedades de Inversión al mantener más del 40 por ciento de sus activos totales, excluyendo efectivo, en valores de inversión, incluidos préstamos de criptoactivos a prestatarios institucionales. En junio de 2023, la SEC señaló que Abra comenzó a liquidar el programa Abra Earn y ordenó a los clientes estadounidenses que retiraran sus criptoactivos. Stacy Bogert, directora asociada de la División de Cumplimiento de la SEC, afirmó que Abra vendió casi 500 millones de dólares en valores a inversores estadounidenses sin cumplir con las leyes de registro destinadas a proteger a los inversores. Bogert también enfatizó que Abra eludió importantes protecciones bajo la Ley de Sociedades de Inversión, que están diseñadas para minimizar los conflictos de intereses y salvaguardar a los inversores. La denuncia de la SEC, presentada en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito de Columbia, acusa a Abra de supuestas violaciones de las Secciones 5(a) y 5(c) de la Ley de Valores de 1933 y la Sección 7(b) de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940. Abra ha resuelto los cargos al aceptar una orden judicial contra futuras violaciones de estas leyes y pagar sanciones civiles, cuyos montos serán determinados por el tribunal. Abra es una plataforma global de servicios de activos digitales prime y gestión de patrimonio, que atiende principalmente a clientes institucionales y personas con un alto patrimonio. Originalmente conocida por sus servicios de comercio minorista de criptomonedas, Abra ha cambiado desde entonces su enfoque y ahora opera más como una plataforma de gestión de patrimonio para clientes privados, oficinas familiares e inversores institucionales. La empresa ofrece varios servicios, que incluyen gestión de activos, préstamos, staking y gestión de tesorería a través de sus plataformas Abra Prime y Abra Private. Los servicios de Abra están diseñados para clientes que buscan ganar exposición a activos digitales, incluidos Bitcoin, Ethereum y Solana, entre otros. Estos servicios están especialmente orientados a la gestión de grandes carteras, la provisión de estrategias de inversión personalizadas y la oferta de soluciones de negociación extrabursátil (OTC). En los últimos años, Abra ha afrontado un importante escrutinio regulatorio. Por ejemplo, la Junta de Valores del Estado de Texas y otros reguladores estatales han acusado a la empresa de diversas infracciones, entre ellas, operar sin las licencias necesarias y problemas de insolvencia. A pesar de estos desafíos, Abra sigue operando y recientemente ha resuelto múltiples disputas legales. Imagen destacada vía Pixabay
