Publicidad

El nuevo sistema de pago instantáneo del Banco Central (Bacen), PIX, está a punto de ser lanzado. El método de pago permitirá transacciones en segundos, las 24 horas del día y los 7 días de la semana, con tarifa cero para particulares. La expectativa, por lo tanto, es que PIX reemplazará a TED y DOC y reducirá el uso de efectivo por parte de las personas. Por tanto, dificulta el blanqueo de capitales. Sin embargo, las instituciones financieras que van a ofrecer el PIX están preocupadas por la probable ocurrencia de estas prácticas ilícitas. Principalmente porque, ahora, la alta dirección de los bancos ahora es responsable en el caso de delitos de lavado de dinero.

Preocupaciones por lavado de dinero

Según un artículo de VEJA publicado el miércoles (28), para combatir el lavado de dinero con PIX, las instituciones tendrán que trabajar en los detalles de la atipicidad. Ejemplos de estos detalles son los movimientos diarios de valores elevados. El gerente de prevención de blanqueo de capitales de Bradesco, Alceu Del Petri Filho, dijo que a él también le preocupan las transacciones de pequeña cuantía y el “pequeño criminal”. Otra preocupación es el hecho de que el PIX alberga varias instituciones que no están supervisadas por Bacen. Sin embargo, al menos para el gerente de Bacen, Gerson Romantini, las reglas implementadas serán suficientes para combatir las prácticas ilícitas. Además, destacó que todos los participantes directos del PIX deberán presentar sus planes de combate al blanqueo para marzo de 2021. Al mismo tiempo, estas instituciones deberán conocer a su cliente y tener responsabilidades sobre sus socios.

Publicidad
Black Friday Promotion

Las fintechs vuelven a tomar la iniciativa

Fintechs como Nubank y MarcadoPago, que lideran el ranking de registros clave PIX, ya cuentan con equipos enfocados en el tema del lavado de dinero. Nubank dice que las transacciones a través de PIX tendrán las mismas capas de seguridad implementadas en TED o DOC. La jefa del área de Libre Mercado en Brasil, Fabiana Marchezini, dice que PIX trae algo nuevo. Es la posibilidad de una conversación inmediata sobre transacciones sospechosas con otras instituciones. Esta acción no es posible en transacciones a través de TED y DOC, por lo que puede ayudar a combatir las operaciones ilegales. Por otro lado, Marchezini considera que la tecnología aún no es suficiente para realizar todo el análisis de riesgos. Esto se debe a que la inteligencia artificial aún se encuentra en las primeras etapas y aún se necesitan revisiones manuales.

Otras preocupaciones

Para el exdirector de seguridad del Banco do Brasil, José Eduardo Moreira Bergo, otra preocupación es la dificultad para verificar si una persona es socio de alguna empresa. Según él, a pesar de la digitalización, muchas juntas comerciales estatales todavía requieren que una persona vaya a la entidad y solicite el documento. Entonces, para él, esto podría ser una escapatoria para que los lavadores de dinero ingresen al sistema a través de pequeñas instituciones. De todos modos, con PIX, rastrear el dinero será más fácil, ya que las transacciones dejarán “marcas digitales”. Además, en principio, tendrás menos efectivo en circulación. Aun así, los bancos y las fintechs ya se están preparando para una acción criminal en el PIX. Lea también: Las criptomonedas son la opción de inversión con Selic en bajo Lea también: Bitcoin puede triplicar su precio, predice un gran banco Lea también: WhatsApp Pay debería ser lanzado por Bacen en noviembre, dice Cielo

Todo lo que debes saber de Ledger Nano X antes de comprarlo

¿Dónde comerciar Bitcoin con apalancamiento?

Stormgain es el exchange lider en criptomonedas. Y para celebrar el gran momento que está viviendo Bitcoin, está ofreciendo 25 USDT totalmente a sus nuevos usuarios.
Este Exchange es el Partner oficial del equipo del Newcastle de la Premier League.
Y de manera exclusiva para los usuarios de Criptopasion, Stormgain va a regalar 25 USDT con el primero depósito, el cual debe ser de un mínimo de $ 110.

Todo lo que se debe hacer es entrar en este enlace, registrarse y hacer el primer depósito de $ 110 ó más, para comenzar a disfrutar del comercio de criptomonedas con apalancamiento de hasta x200.
Código de la promoción: BONUS25

DEJA UNA RESPUESTA

Please enter your comment!
Please enter your name here

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.