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Gibraltar Distributed Ledger Tecnology Update 2019 – Los sabios y tontos de Platón.

Escrito por; Philip Vasquez, cofundador de Digital Asset Management Limited (dam.gi), un corredor / agente regulado y custodio de activos digitales en Gibraltar, y un asociado en TSN Law (tsnlaw.com). Philip también es miembro de la junta de la Federación de Pequeñas Empresas de Gibraltar.


Como alguien que ha estado involucrado en la industria de la tecnología de contabilidad distribuida ("DLT") durante los últimos años, me ha resultado difícil escribir un artículo sobre el sector DLT desde hace un tiempo.

La razón tiene algo que ver con la simple cita que a menudo se atribuye a Platón de que los sabios hablan porque tienen algo que decir; tontos porque tienen que decir algo ". Recientemente me he mostrado reacio a escribir algo más que un tweet sobre el sector DLT porque he sentido que no soy ni el sabio ni el tonto. No me clasificaría como experto y no creo que nadie quiera ser un tonto.

La realidad es que los proyectos e incluso las jurisdicciones han estado propagando su progreso y generando actividad positiva en los últimos 18 meses. Durante ese mismo período, Bitcoin supuestamente murió 126 veces de acuerdo con varios artículos de medios y cobertura que anuncian el colapso eterno de las criptomonedas y la no utilización de la tecnología subyacente.

Lo que quiero decir aquí es que hay tanta atención de los medios en esta industria, que es increíblemente difícil separar el ruido de la señal y los sabios de los tontos.

Al ofrecer una visión verdaderamente transparente de la creciente participación de Gibraltar con DLT y las criptomonedas en los últimos 18 meses, espero ser mejor entre el sabio y el tonto.

Licencias y Regulación

DLT

Gibraltar creó regulaciones especialmente diseñadas a fines de 2017, vigentes a partir del 1 de enero de 2018, para las empresas que usaron DLT para transmitir o almacenar valor para otros. 18 meses después de que estas regulaciones entraron en vigencia, Gibraltar ahora tiene aproximadamente 10 negocios DLT con licencia que están registrados en la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar ("GFSC").

Las entidades con licencia incluyen intercambios internacionales grandes y reconocidos como Huobi, eToro X, CEX y Bitso, así como los jugadores locales Gibraltar Blockchain Exchange (GBX) y Digital Asset Management Ltd (DAM).

Hay una serie de otras entidades que están pasando por el proceso regulatorio con el GFSC, por lo que se espera que el número de licenciatarios aumente antes del cierre de 2019. También ha habido entidades que reducen las operaciones en Gibraltar, y otras jurisdicciones experimentan un conjunto similar arriba y abajo de escala.

ICO

El gobierno de Gibraltar en 2018 inició consultas sobre la introducción de regulaciones que rigen las Ofertas iniciales de monedas (ICO) en Gibraltar. Descrito en su forma más básica, las ICO son un método de recaudación de fondos para proyectos que utilizan criptomonedas y DLT.

Estas regulaciones fueron consideradas por Gibraltar en ese momento, ya que había pocas jurisdicciones a nivel internacional que buscaban regular esta forma de modelo de recaudación de fondos dada su increíblemente incipiente existencia. No se sabe cuándo estas regulaciones pueden convertirse en ley.

Prevención de delitos financieros

Gibraltar fue una de las primeras jurisdicciones a nivel mundial en introducir una obligación legal en aquellas empresas y proyectos que utilizan criptomonedas y DLT (incluidas las ICO) para llevar a cabo verificaciones de diligencia debida en los clientes y reportar inquietudes sobre delitos financieros a las autoridades.

Estos cambios a la Ley de Activos del Crimen de 2015, que entró en vigencia en marzo de 2018, introdujeron obligaciones proactivas sobre estos negocios en Gibraltar para combatir el crimen financiero. Se están introduciendo obligaciones similares en toda la Unión Europea en forma de la Quinta Directiva contra el lavado de dinero (AMLD5), pero no será necesario implementarlas hasta el 10 de enero de 2020.

Gibraltar también se sometió recientemente a una visita in situ de Moneyval, donde DLT y los activos virtuales no formaron parte de la evaluación ya que están fuera del alcance de AMLD4. El Grupo de Acción Financiera también ha formulado recomendaciones en relación con los proveedores mundiales de activos virtuales con respecto a la prevención de delitos financieros.

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Crypto Funds

La actividad en fondos de criptomonedas en Gibraltar ha sido más discreta con una cantidad que se rumorea de aproximadamente 5 a 10 fondos con exposición directa o indirecta a criptomonedas y otras inversiones de capital DLT.

Se entiende que estos fondos son una combinación de fondos de inversionistas experimentados y fondos privados. A partir de alrededor de octubre de 2018, cualquier nuevo esquema de inversión colectiva que se establezca en Gibraltar probablemente se establecerá como un Fondo de Inversionistas Experimentados luego de la adopción del Código de Conducta para Crypto Funds por parte del organismo de la industria, la Asociación de Fondos e Inversiones de Gibraltar.

Este movimiento efectivamente solo permite que los inversionistas calificados participen en el fondo, a diferencia de los fondos privados que normalmente no tienen una restricción sobre el "tipo" de inversionista que puede suscribirse.

Comunidad y actividad

La comunidad de DLT y criptomonedas de Gibraltar se ha consolidado definitivamente junto con los mercados bajistas de criptomonedas de 2018. La participación y el interés minorista han disminuido notablemente, pero todavía existe una comunidad persistente en Gibraltar con respecto a los asesores y las empresas que participan activamente en este sector.

Como asesor legal en asuntos de DLT para TSN Law y asesor en la intermediación, custodia y gestión personalizada de activos digitales con Digital Asset Management Ltd (DAM), interactúo regularmente con otros profesionales de la comunidad de Gibraltar, banqueros, reguladores y empresarios. , y sigue habiendo una comunidad sólida y bien informada que crece naturalmente.

La comunidad de Gibraltar tiene la oportunidad de utilizar sus profesionales expertos y su red para ayudar a la mayoría de los proyectos de DLT con sus ambiciones, particularmente a través de un enfoque colaborativo.

En particular, la cantidad de ICO que se han lanzado desde o que involucra a Gibraltar ha disminuido considerablemente desde la actividad máxima de finales de 2017 y principios de 2018. Esto está en consonancia con las tendencias y el sentimiento globales sobre las ICO en general.

Algunos cuestionan si las ICO volverán como una fuente destacada de proyectos de financiación con criptomonedas o si serán reemplazadas por una o ambas Ofertas de intercambio inicial (IEO) y Ofertas de token de seguridad (STO).

Otras noticias

Vale la pena señalar cómo algunos proyectos en Gibraltar entraron en liquidación y cómo esto ha presentado diferentes oportunidades para liquidadores, abogados y custodios de activos digitales regulados como DAM.

La Universidad de Gibraltar ofrece cursos en Blockchain y contratos inteligentes impartidos por personas como Coinsilium y RSK. También vale la pena señalar que Xapo, uno de los mayores custodios de Bitcoin en el mundo (que recientemente vendió su negocio institucional a Coinbase) y un banco digital equilibrado, ha puesto públicamente un interés en hacerse cargo de unidades clave en Casemates Square.

Los últimos 18 meses también han visto un cajero automático de Bitcoin ir y venir en el World Trade Center, así como la oportunidad de pagar productos en Bitcoin con el minorista local Supernatural (ya no está disponible).

En el resumen de mi tonto, los últimos 18 meses han estado activos para el sector de DLT y criptomonedas de Gibraltar. Ver la estabilidad del sector ahora estableciéndose a un ritmo orgánico de crecimiento es definitivamente lo que se ha necesitado.

En general, la salida de Gran Bretaña de la UE no afectará la capacidad de los licenciatarios de Gibraltar DLT para llevar a cabo sus servicios en otros países, ya que las regulaciones sobre DLT y las monedas virtuales en general no existen a nivel europeo, como es actualmente el caso con los juegos en línea. Si bien esto podría cambiar, existen oportunidades en este momento para que las empresas estén reguladas y operen internacionalmente desde Gibraltar.

Un recipiente vacío hace el sonido más fuerte, por lo que los que tienen menos ingenio son los mejores charlatanes

A medida que pasa el tiempo, me veo facilitando el aumento de los casos de uso de las criptomonedas y la tecnología subyacente. No creo que DLT sea la panacea para tantos males económicos, bancarios y sociales que la mayoría del contenido de los medios intenta retratar.

Sí, la verdad es que DLT ya está brindando soluciones del mundo real a los problemas financieros, pero en este momento es principalmente para casos de uso marginal, es decir, resolviendo problemas para una minoría de personas. Cualquiera que profese que está resolviendo mucho más que eso en este momento probablemente esté balbuceando.

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