Las principales empresas de cifrado como Coinbase (NASDAQ: COIN) y Ripple han propuesto un marco regulatorio para la moneda virtual y la regulación de activos digitales.
En general, su enfoque recomendado está destinado a proporcionar una forma efectiva y práctica de avanzar para la industria blockchain. Los profesionales de la criptografía creen que necesitamos un conjunto relevante de pautas regulatorias para acomodar las capacidades innovadoras de los activos digitales. Los participantes de la industria también creen que los resultados ideales de políticas públicas pueden lograrse mediante una colaboración y relaciones laborales más sólidas entre el sector público y el privado. Un enfoque integral de las regulaciones de cripto y DeFi debería poder adaptar los marcos regulatorios actuales y, al mismo tiempo, respaldar los entornos sandbox de innovación criptográfica.
Los expertos dicen que el enfoque de regulación por aplicación de la SEC simplemente no funcionará
Los profesionales de la industria de la criptografía también han enfatizado la importancia de contar con pautas claras de blockchain y ecosistemas de criptografía y marcos de licencia adecuados. En general, las organizaciones de criptografía creen que necesitamos claridad legal para los mercados de activos digitales. Según los expertos de la industria, el enfoque de regulación por aplicación de la SEC de EE. UU. Simplemente no funcionará para este sector incipiente que se basa en protocolos descentralizados altamente técnicos.
Los formuladores de políticas en los EE. UU., Europa y otras jurisdicciones están interesados en aprender más sobre cómo se han desarrollado estos protocolos de criptomonedas y los casos de uso que planean proporcionar en los próximos años.
Los expertos de la industria también han señalado que los reguladores financieros de EE. UU. Deben desempeñar un papel clave en el apoyo al establecimiento de un entorno de «puerto seguro» a través del cual los desarrolladores de aplicaciones y protocolos pueden implementar sus soluciones y crear sus redes durante un cierto período de tiempo sin tener que hacerlo Cumplir con las leyes de valores federales obsoletas, pero solo si se cumplen ciertas condiciones de antemano. Por ejemplo, los entornos sandbox de innovación son una forma eficaz de promover la colaboración público-privada en el espacio de los activos digitales.
Una mejor manera de interactuar con la SEC de EE. UU. Y otros reguladores globales
Hay muchos proyectos innovadores como el Protocolo Astra, una capa de cumplimiento descentralizada para DeFi, que podría ayudar a las empresas de cifrado a garantizar el cumplimiento normativo. Este enfoque también podría conducir a un diálogo más productivo e interacciones significativas con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC).
Gary Gensler, presidente de la SEC, se ha referido a Crypto como el «salvaje, salvaje oeste». También ha pedido una mejor protección al consumidor en el sector de los activos digitales. Los legisladores estadounidenses y las autoridades reguladoras de todo el mundo han recomendado la creación de regulaciones apropiadas para el espacio criptográfico.
Como señaló el equipo del Protocolo de Astra, los principales casos de lavado de dinero en diferentes plataformas DeFi han obligado a los reguladores a prestar mucha atención a esta industria naciente.
Según Astra, se necesita una plataforma de cumplimiento descentralizada, innovadora y altamente segura para hacer frente a las crecientes preocupaciones de las plataformas de cifrado poco reguladas. El equipo de Astra también recomienda una estrategia en la que los participantes de la industria puedan adaptarse a la actividad delictiva en constante evolución en el espacio de los criptoactivos.
Es importante destacar que la plataforma debe proporcionar una forma de hacer frente al panorama regulatorio en rápida evolución, a medida que las leyes como el «Proyecto de ley de criptomonedas 2021» y la «Ley de mantenimiento de la innovación en Estados Unidos» se hagan efectivas.
Según la Ley de Secreto Bancario, cualquier proveedor de servicios descentralizados que comercialice activos financieros regulados debe realizar KYC y garantizar que se sigan los procesos adecuados de cumplimiento ALD.
Los desarrolladores del protocolo Astra explicaron además que uno de estos requisitos es «Las pruebas independientes de cumplimiento serán realizadas por el comerciante de la comisión de futuros o el intermediario introductorio en el personal de productos básicos o por una parte externa calificada».
Los desarrolladores del protocolo Astra se centran en abordar estos requisitos para todas las plataformas DeFi. El equipo explica que la “Regla de viaje” es una de las mejores formas de prevenir las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Débil KYC sigue siendo un problema crítico
Las empresas de activos virtuales y las plataformas DeFi tienen diferentes formas de llevar a cabo los procesos de diligencia debida del cliente, KYC y ALD / CFT, señala el equipo del Protocolo de Astra. Sin embargo, hay muchas plataformas disponibles para los consumidores estadounidenses que no tienen procesos de KYC adecuados.
Los desarrolladores del protocolo Astra revelan además que un KYC débil sigue siendo un problema crítico, ya que los posibles delincuentes pueden sortear estas barreras. Los inversores corren un riesgo considerable de piratería, estafas y robos de DeFi siempre que interactúen con estas plataformas sin un enfoque sólido de KYC y AML.
Astra señala además que a medida que DeFi continúe expandiéndose y creciendo como industria, tendrá que seguir las reglas especificadas por la sociedad. Es por eso que estos protocolos DeFi tendrán que invertir en una capa de cumplimiento confiable. De lo contrario, las agencias reguladoras penalizarán a aquellos que violen las pautas de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo, como ha declarado la SEC.
El objetivo principal de Astra es equipar todos los protocolos DeFi y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) con una capa de cumplimiento descentralizada. Sus ofertas incluyen capacidades KYC y AML para servir como una herramienta para abordar problemas de cumplimiento al aprovechar la experiencia de organizaciones legales confiables.
Astra ha sido diseñado específicamente para cerrar la brecha entre reguladores e innovadores. La oferta de servicios del Protocolo tiene como objetivo facilitar KYC de la mejor calidad y otros procesos de diligencia debida a través de los marcos existentes de firmas legales bien establecidas. Su plataforma ofrece a las organizaciones comerciales descentralizadas y los VASP un mecanismo adecuado para seguir las regulaciones relevantes implementadas por varias jurisdicciones.
Para los usuarios novatos o nuevos de DeFi, su tecnología recurre a expertos de la industria de empresas legales y contables para llevar a cabo procesos completos de KYC.
Los desarrolladores del protocolo Astra ofrecen un servicio seguro a los clientes que se adapta a las necesidades específicas de cualquier jurisdicción. Además, brindan a los clientes un desglose de varios riesgos para cualquier usuario de DeFi según las reglas de lavado de dinero / financiamiento antiterrorismo reconocidas a nivel mundial. Con Astra, las plataformas descentralizadas pueden demostrar de manera efectiva que son conscientes de los peligros graves y reaccionan adecuadamente a ellos, al tiempo que evitan transacciones fraudulentas.
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