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El agregador de cobertura de finanzas descentralizadas (DeFi) Bright Union ha lanzado su red principal muy esperada. En el período previo a este lanzamiento, Bright Union anunció asociaciones con tres protocolos de cobertura DeFi, incluidos Nexus Mutual, Bridge Mutual e InsurAce. En conjunto, estos protocolos ya han vendido más de 500 millones de dólares en cubiertas. Estas asociaciones permiten a Bright Union emparejar a los compradores y proveedores de pólizas de cobertura de DeFi con más de 130 productos de cobertura, la oferta más amplia de cobertura de cifrado en el mercado actual, que representa alrededor del 90% del mercado de cobertura de DeFi. Además de proporcionar una ventanilla única compatible con múltiples cadenas para la cobertura de DeFi, Bright Union desarrollará una serie a medida de productos innovadores como Bright Risk Index, cobertura de cartera para usuarios institucionales de DeFi, así como infraestructura de cobertura de DeFi que permite otros Protocolos DeFi para vender directamente a sus usuarios.

Por qué la comunidad DeFi necesita cobertura

Las cadenas de bloques son redes seguras e inmutables que permiten realizar transacciones y mantener registros de manera transparente y descentralizada. La mayoría de las cadenas de bloques desarrolladas después de Bitcoin, como Ethereum, son Turing completas, lo que significa que pueden actuar como una computadora que ejecuta código en forma de contrato inteligente. Los contratos inteligentes hacen posibles los servicios DeFi, pero es necesario tener mucho cuidado al codificar estos contratos, ya que los malos actores pueden encontrar formas creativas de explotar el código de una dApp en su beneficio. A medida que los servicios DeFi se vuelven más sofisticados, el código para estos servicios se vuelve más complejo, lo que significa que los atacantes pueden encontrar más formas de explotar un contrato inteligente y desviar fondos. Un exploit perpetrado en agosto resultó en más de $ 600 millones en tokens que se movieron de Poly Network a la billetera del explotador cuando el atacante descubrió una forma de engañar a un contrato inteligente entre cadenas para que les diera acceso a las billeteras de liquidez de Poly. Afortunadamente, el perpetrador devolvió los fondos robados, pero no es así como normalmente se desarrollan los exploits, y los activos perdidos por un exploit suelen ser irrecuperables. La amenaza de ser víctima de un exploit puede ser una preocupación constante para quienes depositan sus activos en contratos inteligentes. De manera similar a cómo los dólares y euros depositados en bancos tradicionales están protegidos por agencias independientes, como la FDIC en los EE. UU. O FSCS en el Reino Unido, poder asegurar la posición de uno contra los eventos del cisne negro y mitigar los riesgos de participar en DeFi podría significar una enorme un paso adelante para atraer nuevos usuarios y fondos a este incipiente sector financiero.

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¿Podría la cobertura convertirse en el próximo gran avance de DeFi?

En 2016, Ethereum implementó una bifurcación para revertir un exploit y devolver los fondos robados (alrededor del 15% de todos los ETH existentes en ese momento) que se tomaron de un proyecto de corta duración llamado DAO. Esta decisión de bifurcar Ethereum para recuperar ETH perdido fue tan controvertida que llevó a una división en la comunidad Ethereum, y es por eso que Ethereum Classic existe hoy. Teniendo en cuenta el crecimiento de dApps y TVL en la red de Ethereum desde 2016, es muy poco probable que se vuelva a tomar una medida tan drástica como un hard fork para remediar la explotación del contrato inteligente de un solo proyecto. En lugar de otras opciones, la cobertura DeFi está siendo el centro de atención como la mejor forma de avanzar para que los usuarios se sientan tranquilos, y el mercado está creciendo. Los activos protegidos por la cobertura DeFi se han multiplicado por diez desde principios de 2021, de $ 60 millones en enero a alrededor de $ 650 millones en el momento de redactar este artículo. Sin embargo, todo el mercado DeFi está valorado actualmente en más de $ 160 mil millones en valor total bloqueado (TVL), lo que significa que menos del uno por ciento del mercado DeFi está asegurado.

Bright Union arroja luz sobre el futuro de la cobertura DeFi

Los protocolos de cobertura de DeFi pueden ser productos complejos. Bright Union recomienda una cobertura que se adapte a las necesidades de cada usuario al analizar sus billeteras y brindar opciones para la cobertura adecuada. Luego, los inversores pueden sopesar los términos y tasas de las ofertas seleccionadas y elegir la mejor oferta. “DeFi es complicado y el concepto de seguro descentralizado tampoco es sencillo. Estamos facilitando que los clientes comprendan, comparen y elijan lo que mejor se adapte. Si participas en DeFi, cubrir tu posición frente a los eventos del cisne negro es una necesidad ”, explica Kiril Ivanov, cofundador de Bright Union. En el futuro, la hoja de ruta de Bright Union incluirá servicios que están abiertos a toda la comunidad DeFi, con servicios premium reservados para los miembros de su DAO. Los mayores beneficios de estos servicios reflejarán la cantidad que un usuario ha apostado en la DAO, y estos beneficios incluyen la compra / venta de cobertura con descuento y una garantía por exceso de pérdida que reduce los requisitos de capital de los miembros de la DAO para proporcionar cobertura, similar a un esquema de reaseguro. en las finanzas tradicionales. Bright Union se basa en Ethereum y será compatible con BSC, Polkadot, Solana y XDai en el futuro. El lanzamiento del 14 de septiembre de la red principal de Bright Union hará que los contratos inteligentes y la cobertura de monedas estables sean más accesibles para la comunidad DeFi a medida que continúa creciendo en múltiples cadenas con contratos inteligentes nuevos y posiblemente vulnerables que se escriben todos los días. Imagen de Gerd Altmann en Pixabay

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