La investigación abierta por la Asociación Brasileña de Blockchain y Criptografía (ABCB) en el Consejo Administrativo para la Defensa Económica (CADE) sobre el cierre bancario de las cuentas de cambio se cerró en diciembre de 2019. ABCB apeló a la Junta, siendo Bradesco el primer banco en oponerse a la recepción de la apelación. El 7 de enero, Itaú envió un correo electrónico también contrario al recibo.
"No hay nada en la apelación de ABCB que motive la revisión de la decisión de archivo"
ABCB planteó en su apelación la existencia de "oscuridad", "omisión" y "contradicción" en puntos importantes de la decisión del CADE de cerrar la investigación. CADE optó por la investigación en el entendido de que los bancos no están violando el orden económico, y el Consejo entendió que los intercambios no llevan a cabo el debido proceso para evitar el lavado de dinero, y los bancos deben asegurarse de que no ocurran estos tipos de delitos, por lo tanto, cerrar cuentas. intercambios que supuestamente no realizan el debido cumplimiento.
Alternativamente a la revisión de los puntos señalados por ABCB, la Asociación solicita en su apelación la intermediación de un acuerdo con las instituciones bancarias, para pacificar un entendimiento y evitar que los bancos continúen cerrando cuentas de cambio. Bradesco se opuso a la solicitud el 2 de enero, afirmando que el cierre unilateral de cuentas es respaldado por el organismo regulador actualmente aplicado.
El 7 de enero, fue el turno de Itaú de comentar sobre la apelación, afirmando que "no hay nada en la apelación de ABCB que motive la revisión de la decisión de presentación". Primero, con respecto a los puntos oscuros, omisivos y contradictorios, Itaú afirma que la Asociación explica cómo la corrección de estos puntos alteraría la decisión del CADE de cerrar la investigación.
Con respecto al acuerdo propuesto, Itaú sigue la misma línea que Bradesco y afirma que esto no es competencia de CADE. Según el extracto del banco:
"Resulta que los programas de cumplimiento de ABCB involucrarían asuntos regulatorios relacionados con la prevención y el combate del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (PLD / CFT), que está más allá de la competencia del CADE".
Itaú continúa afirmando que, además de no ser competencia del CADE, un acuerdo entre las bolsas y los bancos no sería posible porque las prácticas contra el lavado de dinero no están reguladas en la esfera de la criptografía. En este sentido, justifica en su manifestación los motivos de la imposibilidad de un acuerdo:
“Primero, la falta de regulación en este punto es uno de los temas más importantes a superar. E incluso si las empresas de corretaje de cifrado fueran responsables ante los bancos de cumplir con todos los estándares PCLD / CFT, cualquier incumplimiento de esto no se resolvería en la esfera privada del acuerdo. El incumplimiento de los estándares PCLD / CFT por parte de las empresas de corretaje de cifrado eventualmente sería imputado a los bancos, que, ante el regulador, están legalmente obligados a cumplir con estas reglas (por lo tanto, no son elegibles) y a quién, cuando opera con corredores que no cumplen Las reglas de PCLD / CFT serían responsables por no haber aplicado los controles que se les requieren, sometiéndolas a supervisión y enjuiciamiento punitivo ”.
A través de la justificación anterior, Itaú argumenta que la responsabilidad del cumplimiento recaería completamente sobre los hombros de los bancos y, si los intercambios fallaban a este respecto, los bancos serían castigados.
Este es un nuevo punto en relación con la manifestación de Bradesco, que ha mantenido su alegación de la incompetencia del CADE para mediar un acuerdo entre bancos e intercambios y la predicción del actual organismo regulador de la posibilidad de un cierre unilateral de cuentas.
Dado que CADE ha enviado la nota técnica a otras agencias gubernamentales, queda por ver si otra decisión sería más favorable a lo que ABCB afirma en sus solicitudes.
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