La supervisión de las criptomonedas cambia nuevamente a medida que FinCEN abandona los informes propuestos y los controles de identidad vinculados a ciertas transacciones.
Los reguladores estadounidenses han retirado una propuesta que habría agregado requisitos de mantenimiento de registros para ciertas transacciones que involucran carteras criptográficas no alojadas. FinCEN confirmó que no tomará más medidas sobre la regla propuesta por primera vez en diciembre de 2020. Según esa propuesta, las transacciones superiores a $3,000 habrían activado requisitos de mantenimiento de registros para bancos y empresas de servicios monetarios.
FinCEN retira la propuesta de billetera no alojada de 2020
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) anunció el retiro en un aviso del Registro Federal cuya publicación está programada para el 6 de octubre. El departamento propuso originalmente la regla el 23 de diciembre de 2020, cubriendo ciertas transacciones que involucran moneda virtual convertible o activos digitales con estatus de moneda de curso legal.
bajo el propuestalos bancos y las empresas de servicios monetarios habrían enfrentado obligaciones adicionales cuando los clientes realizaran transacciones con determinadas billeteras. Esas reglas cubrían billeteras no alojadas y algunas billeteras alojadas en instituciones financieras en jurisdicciones identificadas por FinCEN.
Para transacciones superiores a $10,000, los bancos y MSB habrían tenido que presentar informes que contuvieran información sobre clientes y contrapartes. Múltiples transacciones que excedan los $10,000 en total dentro de 24 horas también se habrían incluido en el requisito de presentación de informes propuesto.
Mientras tanto, las transacciones superiores a 3.000 dólares habrían requerido que las instituciones mantuvieran registros sobre clientes, transacciones y contrapartes. Los bancos y los MSB también habrían necesitado verificar las identidades de sus clientes en esas circunstancias. FinCEN ha confirmado ahora que no tomará más medidas sobre la propuesta.
La administración Trump cita la política regulatoria de activos digitales
Según FinCEN, la retirada forma parte del enfoque de la administración Trump sobre la regulación de los activos digitales. funcionarios citado un informe del Grupo de Trabajo del Presidente sobre Mercados de Activos Digitales establecido bajo la Orden Ejecutiva 14178. FinCEN dijo que la decisión respalda los esfuerzos para hacer que las regulaciones de activos digitales sean «adecuadas para su propósito».
Además, FinCEN también retiró otra norma propuesta relativa a las transacciones mixtas de criptomonedas. Esa propuesta pretendía clasificar determinadas mezclas de monedas virtuales convertibles como transacciones de principal interés para lavado de dinero.
El departamento había propuesto imponer una medida especial bajo su autoridad regulatoria como parte de esa acción. Ambos retiros se produjeron tras la consideración de los comentarios públicos recibidos durante los respectivos procesos de elaboración de normas.
El retiro finaliza los requisitos propuestos para la billetera no alojada
Rechazar la propuesta de 2020 significa que el umbral previsto para el mantenimiento de registros de 3.000 dólares no entrará en vigor. Del mismo modo, sus requisitos de presentación de informes propuestos para transacciones cubiertas que superen los $10,000 no avanzarán.
Sin embargo, el retiro se refiere a estos requisitos propuestos en lugar de eliminar las obligaciones existentes de la Ley de Secreto Bancario que pueden aplicarse a las instituciones financieras reguladas. Para los usuarios de billeteras no alojadas, la decisión cierra una propuesta regulatoria que había permanecido sin resolver durante casi seis años.
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