La Crisis de Confianza en el Ecosistema de Bitcoin y Criptomonedas en Panamá
El entorno de Bitcoin (BTC) y criptomonedas en Panamá enfrenta una crisis de confianza. Este desafío surge del choque entre la adopción digital y la falta de un sistema institucional adecuado para gestionarla. Mientras el comercio entre personas (Peer-to-Peer o P2P) se establece como una herramienta para la libertad financiera, los operadores que facilitan estas transacciones se enfrentan a riesgos legales y financieros inminentes.
El Testimonio de Jonatan Arosemena
Este problema se evidenció en un reciente episodio del podcast de la Cámara de Comercio Digital y Blockchain. Jonatan Arosemena, un comerciante con cinco años de experiencia en el sector P2P de Binance, compartió su experiencia tras haber sido víctima de un entramado criminal.
El Calvario Judicial de Jonatan: Arosemena relató cómo fue utilizado, sin saberlo, como intermediario por bandas criminales internacionales, lo que lo llevó a enfrentar complicaciones legales. Su historia ilustra la falta de regulación específica y la carencia de capacitación técnica en las autoridades, lo que afecta negativamente a los operadores legítimos.
Denuncias y Consecuencias de las Estafas
Arosemena subrayó que el comerciante en plataformas P2P a menudo termina siendo la víctima final de estafas ajenas. Narró cómo se vio envuelto en investigaciones de la Fiscalía por manejar transacciones que, aunque eran válidas, provenían de fondos ilícitos obtenidos mediante usurpación de identidad.
“Tuve que acudir a la Fiscalía varias veces debido a transferencias de personas que habían sido estafadas. El dinero era sucio, pero no tenía forma de saberlo en el momento; solo realizaba la venta de mi USDT normalmente por Binance P2P. Al final, mi banco cerró mi cuenta y la Fiscalía me citó como parte de la estafa, cuando en realidad yo era el último en recibir el dinero sin saber su procedencia.” – Jonatan Arosemena
Jonatan enfatizó que ha perdido cerca de 50,000 dólares en gastos legales, mostrando la complejidad del panorama para quienes operan en el sector.
La Inacción de las Autoridades
El principal problema radica en la incapacidad de las autoridades para rastrear el delito hasta sus verdaderos autores. En lugar de seguir la pista de los grupos criminales en el extranjero, la justicia panameña prefiere culpar al beneficiario local.
“La Fiscalía pudo hacer mucho más. Tenían la información necesaria, pero al final yo era como un don nadie. Recibí el dinero, así que tengo que responder por ello”, lamentó Jonatan.
A la fecha, no hay declaraciones oficiales de la Fiscalía de Panamá ni de los bancos sobre los bloqueos y cierres de cuentas vinculadas al comercio P2P de criptomonedas.
El Muro Bancario y la Falta de Regulación
Además, la banca tradicional muestra una postura defensiva. Entidades como Banco General son criticadas por su política de “tolerancia cero” ante vínculos con criptomonedas. Prefieren cerrar cuentas preventivamente para evitar riesgos asociados a las operaciones P2P.
Esta conducta está respaldada por recomendaciones de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), que sugieren aumentar los controles sobre activos virtuales debido a la falta de un marco regulatorio claro para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP).
Las Consecuencias para los Comerciantes
- Si el comerciante intenta formalizar su actividad, es catalogado como “alto riesgo” y rechazado por el banco.
- Si opera en la clandestinidad, queda desprotegido ante la ley.
Propuestas para el Futuro
El sector gremial sostiene que la solución no es prohibir, sino capacitar. Se destaca que la trazabilidad de las redes de criptomonedas y la colaboración que ofrecen plataformas como Binance son herramientas que la Fiscalía aún no ha aprovechado completamente.
Mientras persista esta brecha de conocimiento, el comercio P2P en Panamá permanecerá como una actividad legítima pero peligrosa. La falta de un marco regulatorio adecuado afecta también a las plataformas digitales supervisadas en el país, donde se han reportado numerosos bloqueos preventivos, un reflejo del clima cauteloso que predomina en el sistema financiero panameño.
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